Prüflisten für den internen Versicherungs-Audit

PRÜFLISTEN FÜR DEN INTERNEN VERSICHERUNGS-AUDIT Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) --- RICHTLINIENKONFORMITÄT & DOKUMENTATION --- [ ] Wirksamkeitsdatum der Richtlinie [ ] Ablaufdatum der Police [ ] Richtliniennummer [ ] Richtlinienformular-Typ (Standardformular, Individuell gestaltetes Formular, Empfehlungserklärung) [ ] Zusammenfassung der Versicherungsbedingungen [ ] Kopie des Richtliniendokuments [ ] Konformitätsstatus (konform, Nicht konform, Zur Prüfung ausstehend) [ ] Gerichtsstand/Land --- SCHADENBEARBEITUNGSPROZESS --- [ ] Meldedatum des Verlusts [ ] Anzeigenummer [ ] Anspruchstyp (Sachschaden, Körperverletzung , Haftung, Andere) [ ] Verlustbeschreibung [ ] Geschätzter Schadensbetrag [ ] Anspruchsstatus (offen, Ermittlung, Gesiedelt, Verweigert) [ ] Datum der ersten Zahlung [ ] Sachbearbeiter-Unterschrift --- RISIKOPRÜFUNGSPRAKTIKEN --- [ ] Schadenquote (letzte 3 Jahre) [ ] Richtlinienkonformität bei der Risikoprüfung (Vollständig konform, Teilweise konform, Nicht konform) [ ] Letztes Datum der Bewertung der Underwriting-Richtlinien [ ] Zusammenfassung der kürzlich identifizierten Underwriting-Risiken [ ] Derzeit unterzeichnete Risikotypen (Eigentum, Haftung, Arbeitsunfallversicherung, Gewerbliche Kfz-Versicherung, Berufshaftpflichtversicherung) [ ] Durchschnittliche Policenprämie --- ABRECHNUNGSPLAN FÜR RÜCKVERSICHERUNGEN --- [ ] Gesamter Rückversicherungsabgang (USD) [ ] Wiederversicherungsart (z. B. Proportional, Excess of Loss) (proportional, Überschuss des Verlusts, Quota-Beteiligung, Einseitige Bareinlage) [ ] Letztes Datum für die Verlängerung des Rückversicherungsausgleichs [ ] Zusammenfassung der wesentlichen Bedingungen des Rückversicherungsausgleichs [ ] Akkord(s) zur Rückversicherung [ ] Primärversicherer-Kreditrating (AAA , AA, A, BBB, BB, Unter Investment-Grade) [ ] Prozentualer Risikolembourt --- FINANZBERICHTERSTATTUNG & KONTROLLEN --- [ ] Gesamtprämienertrag (YTD) [ ] Nettoergebnis/Nettoverlust (YTD) [ ] Datum der letzten Finanzübersichtprüfung [ ] Prüfungsbestätigungstyp (unqualifiziert, qualifiziert, ungünstig, Haftungsausschluss) [ ] Zusammenfassung der wesentlichen Rechnungslegungsrichtlinien [ ] Unterstützende Finanzdokumente (z. B. GuV) [ ] Kapitalauslastungsverhältnis --- EINHALTUNG GESETZLICHER BESTIMMUNGEN --- [ ] Letztes Datum der Zulassungsprüfung [ ] Zuständige Regulierungsbehörde (Staatsversicherungbehörde, Bundesbehörde, Andere) [ ] Zusammenfassung der Ergebnisse der letzten Prüfung [ ] Anzahl offener regulatorischer Fragen [ ] Anwendbare Bestimmungen (Mehrfachauswahl möglich) (NAIC-Mustergesetze, GLBA, HIPAA, Länderspezifische Bestimmungen) [ ] Kopie des Prüfungsberichts [ ] Datum der nächsten geplanten Prüfung --- DATENSICHERHEIT UND DATENSCHUTZ --- [ ] Einhaltung des Compliance-Frameworks (z. B. DSGVO, CCPA) (DSGVO, DSGVO, Andere (in Langtext angeben)) [ ] Geben Sie den Compliance-Rahmen Sonstiges an (falls oben ausgewählt). [ ] Anzahl der Datenschutzverletzungsfälle im letzten Jahr [ ] Datum der letzten Risikobewertung zum Datenschutz [ ] Implementierte Datenverschlüsselungsmethoden (In Ruhe, Im Transit, Kein.) [ ] Datenzugriffskontrollen (Rollenbasierter Zugriff, Prinzip der geringsten Rechte, Andere (Bitte angeben)) [ ] Geben Sie weitere Datenzugriffskontrollen an (falls oben ausgewählt). --- BETRIEBSKONTINUITÄT UND NOTFALLWIEDERHERSTELLUNG --- [ ] Letztes Datum der BC/DR-Planprüfung [ ] Zusammenfassung der wesentlichen Änderungen seit der letzten Überprüfung [ ] BC/DR-Plan Testfrequenz (jährlich, Alle zwei Jahre, vierteljährlich, Nach Bedarf) [ ] Datum der letzten BC/DR-Prüfung [ ] Zusammenfassung der Testergebnisse und Erkenntnisse [ ] Kritische Systeme werden geprüft. (Kernversicherungssystem, Schadensbearbeitungssystem, Kundenbeziehungsmanagement (KRM), Finanzsysteme, E-Mail-Server, Datensicherung und -wiederherstellungssysteme) [ ] Wiederherstellungszeitziel (RTO) – Stunden [ ] Recovery Point Objective (RPO) – Stunden [ ] BC/DR Plan Dokument --- KUNDENBEZIEHUNGSMANAGEMENT --- [ ] Anzahl der erhaltenen Kundenbeschwerden [ ] Bearbeitungszeit bei Beschwerdebearbeitung (Innerhalb von SLA, Etwas außerhalb der SLA, Deutlich außerhalb der SLA) [ ] Zusammenfassung aktueller Kundenzrückmeldungen [ ] Kommunikationskanäle für die Kundenansprache (E-Mail, Telefon, Gespräch, Post) [ ] Datum der letzten Kundenzufriedenheitsumfrage [ ] Agentenschulung zu Best Practices im Kundenservice (abgeschlossen, In Bearbeitung, Nicht begonnen) --- WIRKSAMKEIT DER INTERNEN KONTROLLEN --- [ ] Gesamtbewertung der internen Kontrollsysteme (befriedigend, Verbesserungswürdig, unzureichend) [ ] Anzahl der festgestellten Kontrollmängel [ ] Zusammenfassung der wesentlichen Mängel im Kontrollsystem [ ] Antwort des Managements zu Kontrollmängeln (ausreichend, Verbesserungswürdig, Please provide the English text you would like me to translate. I am ready when you are.) [ ] Datum der letzten Selbstauskunft/Selbstprüfung [ ] Prüferunterschrift --- END OF TEMPLATE --- Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app! Visit: https://checklistguro.com/templates/insurance/insurance-internal-audit-checklist (Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)