Prüfliste zur Versicherungsrisikobeurteilung

PRÜFLISTE ZUR VERSICHERUNGSRISIKOBEURTEILUNG Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) --- ANTRAGSPRÜFUNG UND -ÜBERPRÜFUNG --- [ ] Vollständiger Name des Bewerbers [ ] Geburtsdatum (JJJJ) [ ] Beschreibung der Geschäftstätigkeit (falls zutreffend) [ ] Identitätsnachweis (z. B. Führerschein, Reisepass) [ ] Objekttyp (falls zutreffend) (Wohn-, Kommerziell, Landwirtschaftlich) [ ] Eingabedatum der Bewerbung --- RISIKOBEWERTUNG UND -ANALYSE --- [ ] Alter des Bewerbers [ ] Sachwert (falls zutreffend) [ ] Branche/Beruf (Bau, Gesundheitswesen, Fertigung, Einzelhandel, Technologie, Andere) [ ] Relevante Risikofaktoren (Vorherige Patentansprüche, Geografische Lage (Überschwemmungsgebiet, Erdbebenzone), Betriebsunterbrechungsrisiko, Cyberrisiko, Umweltgefahren) [ ] Detaillierte Risikobeschreibung [ ] Risikoklassifizierung (Niedrig, Mittel, Hoch) --- OBJEKTBESICHTIGUNG (FALLS ZUTREFFEND) --- [ ] Adressüberprüfung für Immobilien [ ] Quadratmeter [ ] Konstruktionsart (Rahmen, Maurerei, Stahl, Beton) [ ] Baujahr [ ] Festgestellte Bedingungen (z. B. Zustand des Daches, Wasserschäden) [ ] Fotos vom Anwesen (Außen-/Innenbereich) [ ] Einhaltung der lokalen Vorschriften? (Ja., Nein., Nicht zutreffend.) [ ] Prüfdatum --- FINANZANALYSE (FALLS ZUTREFFEND) --- [ ] Umsatz (Jährlich) [ ] Jahresnettogewinn [ ] Eigenkapitalquote [ ] Datum des letzten Jahresabschlusses [ ] Bonitätsrating (falls zutreffend) (AAA , AA, A, BBB, BB, B, CCC, CC, C, D, Keine Altersfreigabe) [ ] Finanzberichte (PDF/Excel) [ ] Anmerkungen/Kommentare zur Finanzanalyse --- LEISTUNGSFESTSTELLUNG --- [ ] Versicherungstyp (Eigentum, Haftung, Gewerbliche Kfz-Versicherung, Arbeitsunfallversicherung, Betriebsunterbrechung) [ ] Vorgeschlagter Deckungsumfang [ ] Selbstbehaltoption (Keine., 1.000 Euro, 2.500 Euro, 5.000 Euro) [ ] Begründung für die Leistungsfestlegung [ ] Ausnahmen berücksichtigt? (Ja., Nein.) [ ] Details zu allen in Betracht gezogenen Ausnahmen --- PREISGESTALTUNG & BERECHNUNG VON PRÄMIEN --- [ ] Grundtarif [ ] Risikofaktor-Anpassung (%) [ ] Deckungssumme [ ] Selbstbehalt [ ] Rabatt, falls zutreffend (Keine., Frühzeitige Zahlung, Mengenrabatt, Andere) [ ] Rabattbetrag [ ] Steuersatz (%) [ ] Gesamtprämie --- UNTERLAGEN ZUR RISIKOPRÜFUNG --- [ ] Zusammenfassung der Ergebnisse der Risikoabschätzung [ ] Antrag (formell) / Bewerbungsformular (informell) [ ] Unterstützende Dokumente (z. B. Prüfberichte) [ ] Risikobewertung [ ] Risikobeurteilungsentscheidung (genehmigen, Mit Bedingungen genehmigt, Ablehnen) [ ] Datum der Entscheidungsfindung [ ] Unterschriftsverantwortlicher [ ] Notizen/Kommentare --- COMPLIANCE- UND RECHTSPRÜFUNG --- [ ] Überprüfung für Anforderungen an die Berufshaftpflichtversicherung durchgeführt? (Ja., Nein, N/A) [ ] Einhaltung der Landesvorschriften? (Ja, Nein, Überprüfung erforderlich) [ ] Datum der Rechtsprüfung [ ] Zusammenfassung der Ergebnisse der Rechtsprüfung [ ] Rechtsprüfungsdokumentation (falls zutreffend) [ ] Datenschutzbestätigung erfolgreich? (Ja., Nein.) --- RICHTLINIENAUSSTELLUNG & GENEHMIGUNG --- [ ] Richtlinien-Genehmigungsstatus (Genehmigt, Abgewiesen, Zur Überprüfung ausstehend) [ ] Richtliniennummer [ ] Ausstellungsdatum [ ] Prüfungszeichner-Unterschrift [ ] Genehmigungshinweise (falls zutreffend) [ ] Richtlinientyp (Hausbesitzer, Auto, Kommerziell) --- AKTENFÜHRUNG UND ARCHIVIERUNG --- [ ] Erstellungsdatum [ ] Zusammenfassung des Archivierungsprozesses [ ] Aktenzeichen/Referenznummer [ ] Speichermedium (Physisch/Digital) (physisch, Digital) [ ] Standortdetails (falls zutreffend) [ ] Nachweis der Archivierung (z. B. Screenshot eines digitalen Archivs) [ ] Letzter Zugriff/Überprüfung --- END OF TEMPLATE --- Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app! Visit: https://checklistguro.com/templates/insurance/insurance-underwriting-process-checklist (Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)