Prüfliste zur Versicherungsrisikobeurteilung Checklist
Stellen Sie mit unserer Versicherungsprozess-Checkliste eine einheitliche und konforme Risikoprüfung sicher! Optimieren Sie Genehmigungsprozesse, minimieren Sie Risiken und wahren Sie die Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen – ein Muss für Versicherungsexperten.
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Antragsprüfung und -überprüfung
Sicherstellung der Richtigkeit und Vollständigkeit von Bewerberinformationen und dazugehörigen Unterlagen.
Vollständiger Name des Bewerbers
Geburtsdatum (JJJJ)
Beschreibung der Geschäftstätigkeit (falls zutreffend)
Identitätsnachweis (z. B. Führerschein, Reisepass)
Objekttyp (falls zutreffend)
Eingabedatum der Bewerbung
Risikobewertung und -analyse
Die Risikobewertung des Bewerbers anhand verschiedener Faktoren durchführen.
Alter des Bewerbers
Sachwert (falls zutreffend)
Branche/Beruf
Relevante Risikofaktoren
Detaillierte Risikobeschreibung
Risikoklassifizierung
Objektbesichtigung (falls zutreffend)
Die Ergebnisse dokumentieren und die Einhaltung der Kreditrichtlinien sicherstellen.
Adressüberprüfung für Immobilien
Quadratmeter
Konstruktionsart
Baujahr
Festgestellte Bedingungen (z. B. Zustand des Daches, Wasserschäden)
Fotos vom Anwesen (Außen-/Innenbereich)
Einhaltung der lokalen Vorschriften?
Prüfdatum
Finanzanalyse (falls zutreffend)
Prüfung von Finanzberichten und Risikobewertung auf Grundlage der finanziellen Gesundheit.
Umsatz (Jährlich)
Jahresnettogewinn
Eigenkapitalquote
Datum des letzten Jahresabschlusses
Bonitätsrating (falls zutreffend)
Finanzberichte (PDF/Excel)
Anmerkungen/Kommentare zur Finanzanalyse
Leistungsfeststellung
Festlegung angemessener Deckungsgrenzen und Bedingungen auf Grundlage der Risikobewertung.
Versicherungstyp
Vorgeschlagter Deckungsumfang
Selbstbehaltoption
Begründung für die Leistungsfestlegung
Ausnahmen berücksichtigt?
Details zu allen in Betracht gezogenen Ausnahmen
Preisgestaltung & Berechnung von Prämien
Die Berechnung der Prämie erfolgt auf Grundlage der Deckungssumme, Risikofaktoren und Marktsituation.
Grundtarif
Risikofaktor-Anpassung (%)
Deckungssumme
Selbstbehalt
Rabatt, falls zutreffend
Rabattbetrag
Steuersatz (%)
Gesamtprämie
Unterlagen zur Risikoprüfung
Die Sicherstellung, dass alle relevanten Informationen vollständig und korrekt in der Schadenfallakte dokumentiert sind.
Zusammenfassung der Ergebnisse der Risikoabschätzung
Antrag (formell) / Bewerbungsformular (informell)
Unterstützende Dokumente (z. B. Prüfberichte)
Risikobewertung
Risikobeurteilungsentscheidung
Datum der Entscheidungsfindung
Unterschriftsverantwortlicher
Notizen/Kommentare
Compliance- und Rechtsprüfung
Die Einhaltung der einschlägigen Vorschriften und gesetzlichen Anforderungen überprüfen.
Überprüfung für Anforderungen an die Berufshaftpflichtversicherung durchgeführt?
Einhaltung der Landesvorschriften?
Datum der Rechtsprüfung
Zusammenfassung der Ergebnisse der Rechtsprüfung
Rechtsprüfungsdokumentation (falls zutreffend)
Datenschutzbestätigung erfolgreich?
Richtlinienausstellung & Genehmigung
Abschließende Überprüfung und Genehmigung vor Ausstellung der Richtlinie.
Richtlinien-Genehmigungsstatus
Richtliniennummer
Ausstellungsdatum
Prüfungszeichner-Unterschrift
Genehmigungshinweise (falls zutreffend)
Richtlinientyp
Aktenführung und Archivierung
Sicherstellung der ordnungsgemäßen Lagerung und Archivierung von Underwriting-Akten.
Erstellungsdatum
Zusammenfassung des Archivierungsprozesses
Aktenzeichen/Referenznummer
Speichermedium (Physisch/Digital)
Standortdetails (falls zutreffend)
Nachweis der Archivierung (z. B. Screenshot eines digitalen Archivs)
Letzter Zugriff/Überprüfung
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