AML (Anti-Geldwäsche) Compliance-Checkliste
Navigieren Sie sicher durch die komplexe Welt des Immobilien-AML! Unsere umfassende Checkliste stellt sicher, dass Ihr Unternehmen die Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung einhält. Schützen Sie Ihr Unternehmen und Ihre Kunden – laden Sie sie jetzt herunter! #AML #Immobilien #Compliance #Checkliste #Geldwäsche
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Kundenidentifikation und -verifizierung (KIV)
Sicherstellung der korrekten und umfassenden Identifizierung und Verifizierung aller Kunden und wirtschaftlich Berechtigten.
Vollständiger Rechtsname des Auftraggebers
Geburtsdatum (YYYY-MM-DD)
Ausweisdokumenttyp
Kopie Ihres Personalausweises hochladen
Ausweisnummer
Gültigkeitsdatum des Ausweisdokuments (YYYY-MM-DD)
Wohnanschrift-Überprüfung (z.B. durch eine Stromrechnung, Kontoauszug, etc. – Verfahren zur Überprüfung beschreiben)
Kundentyp
Transaktionsüberwachung und -berichterstattung
Verfahren zur Überwachung von Transaktionen auf verdächtige Aktivitäten zu etablieren und diese den zuständigen Behörden zu melden.
Betragsschwellenwert für die Überprüfung
Beobachtete Warnsignale (Alle zutreffenden auswählen)
Beschreibung verdächtiger Aktivitäten
Datum der verdächtigen Transaktion
Transaktionstyp
Anzahl verwandter Transaktionen innerhalb eines definierten Zeitraums
Unterstützende Dokumente (z. B. Kontoauszüge, Verträge)
PEP-Prüfung
Die Identifizierung und Verifizierung politisch exponierter Personen (PEPs) und ihrer Beziehungen.
PEP-Statusbestimmung
Begründung für die PEP-Feststellung
PEP's Name (falls zutreffend)
PEP's Position (falls zutreffend)
Datum der PEP-Statusfeststellung
Erweiterte Sorgfaltsprüfungsmaßnahmen
Anwendungsgrad der verstärkten Sorgfaltspflicht
Unterstützende Dokumente (z. B. Zeitungsartikel, offizielle Veröffentlichungen)
Name der für die PEP-Feststellung verantwortlichen Person
Aktenführung und Dokumentation
Die umfassende und korrekte Dokumentation aller Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäschebestimmungen sicherstellen.
Kundeneinbindungsdatum
Prüfnotizen zur Kundenidentitätsprüfung
Kopien der Dokumente zur Kundenidentifikation (Reisepass, Führerschein usw.)
Zusammenfassung der Informationen zum wirtschaftlich Berechtigten
Unterlagen zur Verifizierung der wirtschaftlich Berechtigten
Transaktionsreferenznummer
Bericht über verdächtige Aktivitäten (SAR) – Notizen (falls zutreffend)
Datum der letzten Überprüfung der Akte
Aufbewahrungsstatus
Schulung & Sensibilisierung
Die regelmäßige Schulung der Mitarbeiter in Bezug auf AML sowie die Gewährleistung eines anhaltenden Bewusstseins für Risiken und Verantwortlichkeiten.
Abgeschlossene AML-Schulungsmodule (Mehrfachauswahl möglich)
Datum der letzten Geldwäschetraining
Häufigkeit der Auffrischungsschulungen (Monate)
Zusammenfassung der vermittelten Schulungsinhalte
Schulungsmethode
Mitarbeitername (Schulungsdokument)
Bewertungsergebnis (nach der Schulung)
Nachweis der Teilnahme/Abschlussbescheinigung (Zertifikat/Auszug)
Risikobewertung und -minderung
Die Durchführung einer umfassenden Risikoanalyse im Bereich Geldwäsche und die Implementierung von Kontrollen zur Minderung der identifizierten Risiken.
Beschreiben Sie die angewandte Methodik für die Risikobewertung im Bereich Geldwäsche.
Häufigkeit (in Monaten) der Risikobewertung.
Risikobewertung (Hoch, Mittel, Niedrig)
Identifizieren Sie die wesentlichen AML-Risiken, die für Ihr Immobilienunternehmen spezifisch sind (alle zutreffenden Optionen auswählen).
Beschreiben Sie die Abmilderungsstrategien, die für jedes identifizierte Risiko umgesetzt wurden.
Laden Sie eine Kopie der dokumentierten Risikobewertung hoch.
Datum der letzten Risikobeurteilungsüberprüfung
Sanktionsprüfung
Die Prüfung von Klienten und Transaktionen im Hinblick auf Sanktionslisten zur Gewährleistung der Einhaltung relevanter Vorschriften.
Sanktionsprüfungsmethode
Name des Kunden (zur Prüfung)
Mandantendaten (zur Prüfung)
Kundenidentifikationsnummer (z. B. Steuernummer, Reisepassnummer)
Termin der Untersuchung
Ergebnisse & Notizen der Überprüfung (z. B. gefundene Übereinstimmungen, Abweichungen, Ermittlungsschritte)
Sichtungsergebnis
Unterstützende Dokumente (z. B. Screenshot der Ergebnisse der Screening-Software)
Due Diligence bei Drittparteien
Die Einführung von Verfahren zur Sorgfaltsprüfung von Agenten, Brokern und anderen Drittvermittlern.
Drittparteityp
Name eines Dritten
Leistungsbeschreibung
Kopie der Ausweispapiere Dritter (z. B. Reisepass, Führerschein)
Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten (falls zutreffend)
Hinweise zu durchgeführten Sorgfaltsprüfungen (z. B. Hintergrundüberprüfungen, Sanktionsprüfung)
Fälligkeitsdatum der Sorgfaltsprüfung
Ist eine Sanktionsprüfung durchgeführt worden?
Wenn die Sanktionsprüfung durchgeführt wurde, Sanktionsprüf-ID
Immobilienbezogene Risiken
Die Behandlung von Geldwäsche-Risiken im Zusammenhang mit Immobilien-Transaktionen, wie z. B. Verschleierung, Briefkastenfirmen und Immobilienhandel.
Wird eine Risikobewertung speziell für Immobilien-Transaktionen durchgeführt?
Beschreiben Sie Verfahren zur Identifizierung und Minderung von Risiken, die mit Briefkastenfirmen im Zusammenhang mit Immobilienübertragungen verbunden sind.
Höchstzulässiger Wert von Barzahlungen (Festlegung und Begründung der Schwelle)
Welche gängigen Schichtungstechniken werden in Schulungsmaterialien behandelt?
Beschreiben Sie Verfahren zur Überprüfung der Herkunft von Geldern für große Bareinzahlungen, die für Immobilienkäufe verwendet werden.
Werden Bewertungen vor Immobilientransaktionen unabhängig geprüft?
Datum der letzten Überprüfung der risikobezogenen Beurteilung von Immobilien
Prüfung und Aktualisierung des Compliance-Programms
Regelmäßige Überprüfung und Aktualisierung des Geldwäsche-Compliance-Programms, um Änderungen in den Vorschriften und neu auftretende Risiken zu berücksichtigen.
Letztes Programmbewertungsdatum
Zusammenfassung der Prüfungsfeststellungen
Aktualisierte Programmbereiche (Mehrfachauswahl möglich)
Häufigkeit von Programmbewertungen (z. B. jährlich, zweijährlich)
Begründung für die vorgenommenen Änderungen
Aktualisiertes Risikobewertungsdokument
Nächster Auslöser für eine Überprüfung (Welches Ereignis löst die nächste Überprüfung aus?)
Nächster geplanter Überprüfungstermin
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