ChecklistGuro Checkliste für Kreditantrag und -genehmigung
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Vorabprüfung & Erstbewertung
Aufgaben, die vor der Einreichung des formellen Antrags abgeschlossen werden, einschließlich der Erstkontaktaufnahme und der Prüfung der Förderfähigkeit.
Darlehensart Zinssatz
Geschätzter Bereich des Kredit-Scores
Belegung der Immobilie
Beschreiben Sie kurz Ihre finanziellen Ziele
Gewünschtes Abschlussdatum
Erstkäufer von Immobilien?
Antragseinreichung & Überprüfung
Zusammentragen und Einreichen des Kreditantrags sowie Überprüfung der bereitgestellten Informationen.
Vollständiger Name des Kreditnehmers
Sozialversicherungsnummer (SSN)
Anschrift der Immobilie
Darlehensart (z. B. konventionell, FHA, VA)
Geburtsdatum
Kopie eines amtlich ausgestellten Lichtbildausweises (z. B. Führerschein, Reisepass)
Familienstand
Geschätztes Jahreseinkommen
Kredit- und Einkommensnachweise
Einholung und Prüfung von Finanzunterlagen zur Bewertung der Kreditwürdigkeit und der Rückzahlungsfähigkeit.
Gehaltsabrechnungen (letzte 30 Tage)
W-2-Formulare (letzte 2 Jahre)
Monatliches Bruttoeinkommen
Netto-Monatseinkommen
Beschreibung des Einkommens aus selbstständiger Tätigkeit (falls zutreffend)
Steuererklärungen (letzte 2 Jahre – Bundes- und Landesebene)
Beschäftigungsstatus
Datum der letzten Gehaltsabrechnung
Vermögensnachweis
Dokumentation und Bestätigung der Vermögenswerte des Antragstellers.
Kontoauszüge (letzte 3 Monate)
Wert der Anlagekonten
Depotauszüge
Wert der Altersvorsorgekonten (401k, IRA)
Beschreibung sonstiger Vermögenswerte (z. B. Fahrzeuge, Sammlerstücke)
Geschätzter Wert sonstiger Vermögenswerte
Schenkungsbestätigung (falls zutreffend)
Art des Vermögensbesitzes (Alleinbesitz, Miteigentum, Treuhand)
Immobilienbewertung & Schätzung
Aufgaben im Zusammenhang mit der Bewertung des Wertes und des Zustands der Immobilie.
Immobilienbewertungsbericht
Schätzwert
Geschätzter Marktwert
Zustand der Immobilie (Gesamt)
Notizen zum Zustand der Immobilie (detailliert)
Flächennutzungsklassifizierung
Lageplan/Flurkarte (falls verfügbar)
Bewertungsdatum
Umweltrelevante Bedenken/Offenlegungen (falls zutreffend)
Risikoprüfung & Kreditabwicklung
Detaillierte Prüfung und Analyse des Kreditantrags durch den Underwriter.
Narrative-Analyse des Underwriters
Beleihungsauslauf (LTV-Verhältnis)
Schulden-Einkommens-Verhältnis (DTI-Quote)
Eignung der Immobilienart
Ergebnis des automatisierten Kreditprüfungssystems (AUS)
Unterstützende Dokumentation (z. B. Bewertungsgutachten, Einkommensnachweis)
Datum der Risikoprüfung
Anmerkungen und Begründungen des Underwriters
Darlehenszusage & Verpflichtung
Formale Genehmigung des Darlehens und Ausstellung einer Kreditzusage.
Prüfung durch den Kreditprüfungsausschuss erforderlich?
Bewertungsfaktor der Kreditkommission (falls zutreffend)
Anmerkungen/Bedenken des Kreditkomitees (falls zutreffend)
Datum der Genehmigung durch den Kreditvorstand
Vorläufige Überprüfung von Ausnahmen abgeschlossen?
Ausnahmemeldungen (falls zutreffend)
Datum der Ausstellung des Verpflichtungsschreibens
Verpflichtungserklärung – Hochgeladenes Dokument
Bedingungen erfüllt?
Zustandsbemerkungen (falls zutreffend)
Abschluss & Finanzierung
Letzte Schritte vor und während des Kreditabschlussverfahrens.
Geplantes Abschlussdatum
Schlussabrechnung (Closing Disclosure) vom Kreditnehmer erhalten?
Status der Überprüfung der Abschlussunterlagen (Closing Disclosure)
Abschlussunterlagen (Closing Disclosure Document)
Gesamtbelegungskosten
Anmerkungen/Kommentare zum Abschluss
Unterschrift des Kreditnehmers
Unterschrift des Kreditgebervertreters
Überprüfung der Herkunft der Mittel
Nach Abschluss & Service
Aufgaben, die nach der Auszahlung des Darlehens und während der Verwahrungsphase durchgeführt werden.
Fälligkeit der ersten Zahlung
Servicepartner zugewiesen
Darlehensstand (nach Abschluss)
Notizen zum Abschluss (z. B. Treuhandanweisungen)
Treuhandkonto eingerichtet?
Datum der ersten Treuhandzahlung
Jegliche Kommunikation mit dem Kreditnehmer nach dem Abschluss (Details protokollieren)
Häufig gestellte Fragen
Kann ich diese Vorlage nach der Installation anpassen?
Selbstverständlich. Nach der Installation können Sie Aufgaben hinzufügen, entfernen oder neu anordnen, benutzerdefinierte Felder hinzufügen und Fristen an Ihren spezifischen Arbeitsablauf anpassen.
Kann ich diesen Checklistenpunkten Bilder oder Fotos hinzufügen?
Ja. Mit unserer Plattform können Sie Fotos, Unterschriften und Notizen zu jedem Element einer Checkliste hinzufügen, um die Überprüfung zu erleichtern und den Abschluss nachzuweisen.
Kann ich eine benutzerdefinierte Checkliste von Grund auf neu erstellen, anstatt eine Vorlage zu verwenden?
Ja, Sie können unsere Funktion "Erstellen Sie Ihre eigene Checkliste" verwenden, um einen individuellen Workflow zu erstellen, der genau auf Ihre betrieblichen Anforderungen zugeschnitten ist.
Kann ich Abhängigkeiten zwischen Aufgaben festlegen?
Ja, Sie können bedingte Logik und Abhängigkeiten einrichten, um sicherzustellen, dass Ihr Team die richtige Reihenfolge der Arbeitsabläufe einhält.
Kann ich bestimmte Punkte einer Checkliste verschiedenen Teammitgliedern zuweisen?
Ja. Sie können einzelne Aufgaben bestimmten Mitarbeitern zuweisen und so eine klare Verantwortlichkeit im gesamten Team sicherstellen.
Kann ich diese Checklisten auf mobilen Geräten vor Ort verwenden?
Ja. Unsere Plattform ist vollständig für verschiedene Geräte optimiert, sodass Ihr Team Aufgaben in Checklisten direkt von jedem Smartphone oder Tablet aus erledigen, aktualisieren und Fotos hochladen kann.
Wie kann ich meinen Vorgesetzten benachrichtigen, sobald eine Checkliste abgeschlossen ist?
Sie können automatisierte Benachrichtigungen einrichten (per E-Mail, Push-Benachrichtigung oder In-App-Benachrichtigung), die ausgelöst werden, sobald eine Checkliste abgeschlossen ist oder wenn ein Element die Qualitätskontrolle nicht besteht.
Können mehrere Personen gleichzeitig an derselben Checkliste arbeiten?
Ja, die Plattform unterstützt Echtzeit-Updates, sodass mehrere Benutzer gleichzeitig an einer einzigen, dynamischen Checkliste mitarbeiten können.
Wo werden die Daten der abgeschlossenen Checklisten gespeichert?
Alle abgeschlossenen Checklisten werden sicher in Ihrem Work OS-Dashboard gespeichert, wodurch ein dauerhaftes, durchsuchbares Audit-Protokoll Ihrer Arbeitsabläufe erstellt wird.
Kann ich Berichte auf der Grundlage meiner Checklistenergebnisse erstellen?
Ja, das ist möglich. Sie können die Fortschrittsraten verfolgen, wiederkehrende Probleme identifizieren und die Teamleistung mithilfe unserer integrierten Berichts- und Analysetools überwachen.
Wie kann ich diese Checklisten für Compliance- oder Audit-Zwecke verwenden?
Da unsere Checklisten Zeitstempel, Fotos und digitale Signaturen erfassen, dienen sie als umfassende digitale Dokumentation für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und interne Audits.
Kann ich meine abgeschlossenen Checklisten-Daten exportieren, um sie in anderen Tools zu verwenden?
Ja, Sie können Ihre Daten in verschiedenen Formaten (CSV, Excel usw.) exportieren, um Ihre betrieblichen Erkenntnisse in Ihre anderen Geschäftsanwendungen zu integrieren.
Kommentare
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