Lista de verificación de auditoría interna de seguros

LISTA DE VERIFICACIÓN DE AUDITORÍA INTERNA DE SEGUROS Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) --- CUMPLIMIENTO DE LA POLÍTICA Y DOCUMENTACIÓN --- [ ] Fecha de vigencia de la política [ ] Fecha de vencimiento de la póliza [ ] Número de póliza [ ] Tipo de formulario de póliza (Formulario Estándar, Formulario personalizado , Formulario de respaldo) [ ] Resumen de Términos de Cobertura [ ] Copia del documento de política [ ] Estado de cumplimiento normativo (Conforme, No conforme., Pendiente de revisión) [ ] Jurisdicción/Estado --- PROCESO DE GESTIÓN DE RECLAMACIONES --- [ ] Fecha de reporte de pérdida [ ] Número de reclamo [ ] Tipo de reclamo (Daños a la propiedad, Lesiones corporales, Responsabilidad , Otro) [ ] Descripción de la pérdida [ ] Monto estimado de pérdidas [ ] Estado de la reclamación (Abierto, Investigación, Asentado, Denegado) [ ] Fecha del primer pago [ ] Firma del ajustador --- PRÁCTICAS DE SUSCRIPCIÓN --- [ ] Índice de Pérdidas Promedio (Últimos 3 años) [ ] Cumplimiento de las directrices de suscripción (Totalmente conforme, Parcialmente conforme, No conforme.) [ ] Fecha de última revisión de las directrices de suscripción [ ] Resumen de los Riesgos de Siniestralidad Recientes Identificados [ ] Tipos de Riesgos Actualmente Asegurados (Propiedad, Responsabilidad, Compensación para Trabajadores, Automóviles Comerciales, Responsabilidad Profesional ) [ ] Prima de Póliza Promedio --- PROGRAMA DE REASEGURO --- [ ] Revalorización Total de Reaseguro (USD) [ ] Tipo de Reaseguro (p. ej., Proporcional, Exceso de Pérdida) (Proporcional, Exceso de Pérdidas, Participación proporcional, Garantía en Efectivo Unilateral ) [ ] Fecha de Renovación del Último Tratado de Reaseguro [ ] Resumen de los Términos Clave del Tratado de Reaseguro [ ] Documento(s) de Tratado de Reaseguro [ ] Calificación crediticia del reasegurador primario (AAA, AA, A, BBB, BB, Por debajo de la calificación de grado de inversión) [ ] Porcentaje de Riesgo Reasegurado --- INFORMES FINANCIEROS Y CONTROLES --- [ ] Ingresos totales por primas (acumulados hasta la fecha) [ ] Beneficio Neto/Pérdida Neta (Acumulado Año a la Fecha) [ ] Fecha de la última revisión del estado financiero [ ] Tipo de dictamen de auditoría (No cualificado., cualificado/a, Adverso, Descargo de responsabilidad) [ ] Resumen de las principales políticas contables [ ] Documentación financiera de respaldo (p. ej., balance de prueba) [ ] Índice de Suficiencia de Reservas --- CUMPLIMIENTO NORMATIVO --- [ ] Fecha del último examen reglamentario [ ] Organismo regulador principal (Departamento de Seguros del Estado, Agencia del Gobierno Federal, Otro) [ ] Resumen de los resultados del último examen. [ ] Número de Asuntos Regulatorios Pendientes [ ] Normativa Aplicable (Seleccione todas las que correspondan) (Leyes Modelo de la NAIC, GLBA, HIPAA, Regulaciones específicas por estado) [ ] Copia del Informe de Examen [ ] Fecha del próximo examen programado --- SEGURIDAD Y PRIVACIDAD DE LOS DATOS --- [ ] Cumplimiento del marco normativo (p. ej., RGPD, CCPA) (RGPD, CCPA, Otro (Especificar en texto extenso) ) [ ] Especificar el Marco de Cumplimiento 'Otros' (si se seleccionó lo anterior) [ ] Número de incidentes de violación de datos el año pasado. [ ] Fecha de la última evaluación de riesgos de seguridad de datos [ ] Métodos de cifrado de datos implementados. (En reposo, En tránsito, Ninguno.) [ ] Controles de Acceso a Datos (Acceso basado en roles, Mínimo privilegio, Otro (Especificar)) [ ] Especifique los controles de acceso a datos Otros (si se seleccionó lo anterior). --- CONTINUIDAD DEL NEGOCIO Y RECUPERACIÓN ANTE DESASTRES --- [ ] Fecha de la última revisión del Plan BC/DR [ ] Resumen de los cambios clave desde la última revisión [ ] Frecuencia de Pruebas del Plan BC/DR (Anualmente, Semestralmente, Trimestral, Según sea necesario) [ ] Fecha de la última prueba de BC/RD [ ] Resumen de Resultados y Hallazgos [ ] Sistemas críticos sometidos a pruebas. (Sistema Central de Seguros, Sistema de Procesamiento de Reclamaciones, Gestión de Relaciones con el Cliente (GRC), Sistemas financieros, Servidores de correo electrónico, Sistemas de Copia de Seguridad y Recuperación de Datos) [ ] Objetivo de Tiempo de Recuperación (OTR) – Horas [ ] Objetivo de Punto de Recuperación (RPO) – Horas [ ] Documento del Plan BC/DR --- GESTIÓN DE RELACIONES CON EL CLIENTE --- [ ] Número de quejas recibidas de clientes [ ] Cumplimiento del tiempo de resolución de reclamaciones (Dentro del APA., Ligeramente fuera del SLA, Fuera de los límites de la SLA.) [ ] Resumen de las tendencias recientes en la retroalimentación de los clientes [ ] Canales de Comunicación con el Cliente (Correo electrónico, Teléfono, Charla, Correo) [ ] Fecha de la última encuesta de satisfacción del cliente [ ] Capacitación para Agentes sobre Mejores Prácticas de Atención al Cliente (Completado, En curso , No iniciado ) --- EFECTIVIDAD DE LOS CONTROLES INTERNOS --- [ ] Calificación general del control interno (Satisfactorio, Requiere mejoras. , Insatisfactorio) [ ] Número de Deficiencias de Control Identificadas [ ] Resumen de las Deficiencias Clave en el Control [ ] Respuesta de la Dirección ante Deficiencias de Control (adecuado, Necesita mejorar., Please provide the English text you want me to translate. I'm ready when you are. ) [ ] Fecha de la última autoevaluación de control [ ] Firma del revisor --- END OF TEMPLATE --- Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app! 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