Lista de verificación de auditoría interna de seguros Checklist
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Cumplimiento de la política y documentación
Revisión de formatos de pólizas, endosos y cumplimiento de requisitos legales y reglamentarios.
Fecha de vigencia de la política
Fecha de vencimiento de la póliza
Número de póliza
Tipo de formulario de póliza
Resumen de Términos de Cobertura
Copia del documento de política
Estado de cumplimiento normativo
Jurisdicción/Estado
Proceso de Gestión de Reclamaciones
Evaluación de los procedimientos de gestión de siniestros, las reservas y la autoridad de liquidación.
Fecha de reporte de pérdida
Número de reclamo
Tipo de reclamo
Descripción de la pérdida
Monto estimado de pérdidas
Estado de la reclamación
Fecha del primer pago
Firma del ajustador
Prácticas de suscripción
Evaluación de las directrices de suscripción, la selección de riesgos y la precisión de la fijación de precios.
Índice de Pérdidas Promedio (Últimos 3 años)
Cumplimiento de las directrices de suscripción
Fecha de última revisión de las directrices de suscripción
Resumen de los Riesgos de Siniestralidad Recientes Identificados
Tipos de Riesgos Actualmente Asegurados
Prima de Póliza Promedio
Programa de Reaseguro
Verificación de contratos de retrocesión, estrategias de colocación y recuperabilidad.
Revalorización Total de Reaseguro (USD)
Tipo de Reaseguro (p. ej., Proporcional, Exceso de Pérdida)
Fecha de Renovación del Último Tratado de Reaseguro
Resumen de los Términos Clave del Tratado de Reaseguro
Documento(s) de Tratado de Reaseguro
Calificación crediticia del reasegurador primario
Porcentaje de Riesgo Reasegurado
Informes financieros y controles
Examen de los estados financieros, las prácticas contables y los controles internos relacionados con las operaciones de seguros.
Ingresos totales por primas (acumulados hasta la fecha)
Beneficio Neto/Pérdida Neta (Acumulado Año a la Fecha)
Fecha de la última revisión del estado financiero
Tipo de dictamen de auditoría
Resumen de las principales políticas contables
Documentación financiera de respaldo (p. ej., balance de prueba)
Índice de Suficiencia de Reservas
Cumplimiento normativo
Revisión del cumplimiento de las normativas estatales y federales aplicables, incluyendo los requisitos de licencias y presentación de informes.
Fecha del último examen reglamentario
Organismo regulador principal
Resumen de los resultados del último examen.
Número de Asuntos Regulatorios Pendientes
Normativa Aplicable (Seleccione todas las que correspondan)
Copia del Informe de Examen
Fecha del próximo examen programado
Seguridad y privacidad de los datos
Evaluación de las medidas de seguridad de los datos, las políticas de privacidad y el cumplimiento de las leyes de protección de datos aplicables.
Cumplimiento del marco normativo (p. ej., RGPD, CCPA)
Especificar el Marco de Cumplimiento 'Otros' (si se seleccionó lo anterior)
Número de incidentes de violación de datos el año pasado.
Fecha de la última evaluación de riesgos de seguridad de datos
Métodos de cifrado de datos implementados.
Controles de Acceso a Datos
Especifique los controles de acceso a datos Otros (si se seleccionó lo anterior).
Continuidad del Negocio y Recuperación ante Desastres
Evaluación de planes y procedimientos para mantener las operaciones comerciales en caso de interrupciones.
Fecha de la última revisión del Plan BC/DR
Resumen de los cambios clave desde la última revisión
Frecuencia de Pruebas del Plan BC/DR
Fecha de la última prueba de BC/RD
Resumen de Resultados y Hallazgos
Sistemas críticos sometidos a pruebas.
Objetivo de Tiempo de Recuperación (OTR) – Horas
Objetivo de Punto de Recuperación (RPO) – Horas
Documento del Plan BC/DR
Gestión de Relaciones con el Cliente
Evaluación de los procesos de atención al cliente, gestión de quejas y cumplimiento de los compromisos de privacidad del cliente.
Número de quejas recibidas de clientes
Cumplimiento del tiempo de resolución de reclamaciones
Resumen de las tendencias recientes en la retroalimentación de los clientes
Canales de Comunicación con el Cliente
Fecha de la última encuesta de satisfacción del cliente
Capacitación para Agentes sobre Mejores Prácticas de Atención al Cliente
Efectividad de los Controles Internos
Evaluación general del diseño y la eficacia operativa de los controles internos relacionados con las operaciones de seguros.
Calificación general del control interno
Número de Deficiencias de Control Identificadas
Resumen de las Deficiencias Clave en el Control
Respuesta de la Dirección ante Deficiencias de Control
Fecha de la última autoevaluación de control
Firma del revisor
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