ChecklistGuro Revisión de la póliza de seguro
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Visión General y Alcance de la Política
Evaluación inicial de los detalles fundamentales y los límites de cobertura de la póliza.
Número de Póliza
Fecha de Vigencia de la Política
Fecha de vencimiento de la póliza
Límite total de la póliza
Nombre del asegurador
Breve descripción de la cobertura (según consta en la póliza)
Tipo de política
Monto deducible
Suficiencia de la cobertura – Mercancías en tránsito
Revisar la cobertura de los bienes durante el transporte por todos los modos (carretera, ferrocarril, marítimo, aéreo).
Valor máximo declarado por envío (USD)
¿Qué medios de transporte se contemplan?
Límite de cobertura por unidad (USD)
¿Qué tipos de bienes están cubiertos?
Describa cualquier requisito especial de manipulación para los productos.
¿Qué tipo de cobertura de tránsito?
Cargar muestra de manifiesto de envío (para revisión)
Adecuación de la cobertura – Instalaciones de almacén/almacenamiento
Evalúe la cobertura para daños físicos, robo e interrupción del negocio relacionados con instalaciones de almacén/almacenamiento.
Costo de Reemplazo (Estimación)
Valor del inventario (total)
Valor de los equipos (Almacén)
Descripción de la construcción del almacén (materiales, antigüedad, etc.)
Peligros Potenciales Presentes (marque todas las que correspondan)
Tipo de sistema de extinción de incendios
Fecha de la última inspección de seguridad del almacén
Describa cualquier renovación reciente o pendiente, o cambios en las operaciones del almacén.
Suficiencia de la Cobertura – Vehículos y Equipos
Revisar la cobertura para vehículos propios o arrendados, montacargas y demás equipos utilizados en las operaciones logísticas.
Valor total de la flota de vehículos (USD)
Tipos de Vehículos Cubiertos (Seleccione todas las que correspondan)
Límite de Cobertura por Vehículo (USD)
Descripción de Equipamiento Especializado (si aplica)
Tipo de Cobertura de Equipos (Colisión, Robo, Completa, etc.)
Documentos de Registro de Vehículo (Ejemplo)
Deducible por incidente (USD)
Detalles de cualquier arriendo o contrato existente.
Cobertura de responsabilidad civil
Analice la cobertura para posibles responsabilidades derivadas de accidentes, lesiones o daños a la carga.
Límite de Cobertura de Responsabilidad General (por evento)
Límite de Cobertura de Responsabilidad Civil General (agrega)
¿Cobertura por Lesiones a Terceros?
¿Cobertura para Responsabilidad por Daños a la Propiedad?
Descripción de las responsabilidades cubiertas (p. ej., daños a la carga, accidentes)
¿Cubre la póliza los gastos de defensa legal?
¿Existen exclusiones de responsabilidad específicas?
Cobertura por Interrupción de Negocios
Evalúe la cobertura para interrupción del negocio causada por eventos como desastres naturales, huelgas o fallas de equipos.
Límite máximo de cobertura por interrupción de negocios (USD)
Período de deducible/retención (en días)
Describa las posibles causas de interrupción del negocio contempladas en esta póliza (p. ej., incendio, inundación, interrupción de la cadena de suministro).
¿La póliza incluye cobertura por interrupción comercial contingente? (Cobertura para pérdidas causadas por interrupciones en proveedores/vendedores)
Cobertura por Interrupción de Negocios – Fecha de Revisión.
Explique brevemente los supuestos utilizados para calcular las estimaciones de la pérdida por interrupción del negocio.
¿Cubre la póliza la pérdida de acceso a las instalaciones?
Pérdida máxima estimada de ingresos por día debido a la interrupción (USD)
Exclusiones de la póliza
Examine cuidadosamente y comprenda todas las exclusiones de la póliza, asegurándose de que sean apropiadas para los riesgos logísticos.
Revisión de la exclusión por actos de guerra/terrorismo
Revisión de Exclusión por Embalaje/Manipulación Inapropiada
Revisión de la exclusión por vicio propio de la mercancía.
Revisión de la exclusión relacionada con huelgas y controversias laborales.
Revisión de la exclusión por condiciones o daños preexistentes.
¿Existen exclusiones relacionadas con eventos cibernéticos (por ejemplo, una filtración de datos que afecte los envíos)?
¿La póliza excluye los daños causados por un control de temperatura inadecuado?
Requisitos de cumplimiento y normatividad
Verificar que la política cumpla con todos los requisitos legales y reglamentarios aplicables a las operaciones logísticas.
¿La política cumple con las regulaciones aduaneras pertinentes?
¿La política cumple con los requisitos del Departamento de Transporte (DOT), si aplica?
¿La póliza aborda las limitaciones de responsabilidad del transportista según lo exige la ley?
Proporcione detalles sobre cualquier requisito regulatorio local o regional específico pertinente a las operaciones logísticas.
Fecha de la última revisión de cumplimiento normativo relacionada con la póliza de seguro.
Definir los montos mínimos de cobertura exigidos por los organismos reguladores (p. ej., seguro de carga).
Historial y presentación de reclamaciones
Revisar el historial de reclamaciones anteriores y los procedimientos de notificación.
Número de Reclamaciones Presentadas en los Últimos 3 Años
Resumen de las reclamaciones significativas (si las hay) – Describa el incidente, el monto de la pérdida y la resolución.
Resolución de Reclamaciones – ¿Qué tan satisfecho/a quedó con el proceso de gestión de reclamaciones?
Fecha de la reclamación más reciente
Describe cualquier patrón o tendencia recurrente en las reclamaciones.
¿Es el proceso de notificación de reclamaciones claro y fácil de entender?
Adjunte copias de la documentación de la reclamación más reciente (opcional).
Premium y Rentabilidad
Evalúe el costo adicional en comparación con la cobertura y los riesgos potenciales. Evalúe alternativas.
Prima anual vigente
Cotizaciones de primas comparables (si se obtuvieron)
¿Se implementaron mejoras en la gestión de riesgos?
Detalles de las mejoras en la gestión de riesgos (si se seleccionó Sí)
Niveles de Deductible en la Póliza
Posible reducción de la prima con mayor deducible (estimado)
Justificación de los niveles de prima actuales (basada en la evaluación de la aseguradora)
¿Oportunidades de agrupación de pólizas?
Preguntas frecuentes
¿Puedo personalizar esta plantilla después de instalarla?
Por supuesto. Una vez instalado, puede agregar, eliminar o reorganizar tareas, añadir campos personalizados y ajustar los plazos para que se adapten a su flujo de trabajo específico.
¿Puedo añadir imágenes o fotos a los elementos de esta lista de verificación?
Sí. Nuestra plataforma le permite adjuntar fotos, firmas y notas a cualquier elemento de la lista de verificación, lo que facilita la verificación y proporciona pruebas de que se ha completado la tarea.
¿Puedo crear una lista de verificación personalizada desde cero en lugar de utilizar una plantilla?
Sí. Puede utilizar nuestra función para diseñar un flujo de trabajo único y adaptado exactamente a sus necesidades operativas.
¿Puedo establecer dependencias entre las tareas?
Sí, puede configurar lógica condicional y dependencias para asegurarse de que su equipo siga la secuencia correcta de operaciones.
¿Puedo asignar elementos específicos de una lista de verificación a diferentes miembros del equipo?
Sí. Puede asignar tareas específicas a empleados concretos, lo que garantiza una clara distribución de responsabilidades en todo su equipo.
¿Puedo usar estas listas de verificación en dispositivos móviles mientras estoy en el lugar de trabajo?
Sí. Nuestra plataforma es totalmente adaptable, lo que permite a tu equipo completar, actualizar y subir fotos a las listas de verificación directamente desde cualquier teléfono inteligente o tableta.
¿Cómo puedo notificar a mi jefe cuando se completa una lista de verificación?
Puede configurar notificaciones automatizadas (a través de correo electrónico, notificaciones push o alertas dentro de la aplicación) para que se activen cada vez que se complete una lista de verificación o si algún elemento no supera la inspección.
¿Pueden varias personas trabajar en la misma lista de verificación al mismo tiempo?
Sí, la plataforma es compatible con actualizaciones en tiempo real, lo que permite que varios usuarios colaboren en una única lista de verificación activa.
¿Dónde se almacenan los datos de las listas de verificación completadas?
Todas las listas de verificación completadas se almacenan de forma segura en el panel de control de su Work OS, lo que crea un registro de auditoría permanente y fácilmente consultable de sus operaciones.
¿Puedo generar informes a partir de los resultados de mi lista de verificación?
Sí. Puede realizar un seguimiento de las tasas de finalización, identificar problemas recurrentes y supervisar el rendimiento del equipo a través de nuestras herramientas de informes y análisis integradas.
¿Cómo puedo utilizar estas listas de verificación para fines de cumplimiento normativo o auditoría?
Dado que nuestras listas de verificación registran la fecha y hora, las fotos y las firmas digitales, sirven como un sólido registro digital para el cumplimiento de las normativas y las auditorías internas.
¿Puedo exportar los datos de mi lista de verificación una vez que la he completado para utilizarlos en otras herramientas?
Sí. Puede exportar sus datos en varios formatos (CSV, Excel, etc.) para integrar los datos operativos con el resto de sus programas empresariales.
¿Le resultó útil esta plantilla de lista de verificación?
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