Liste de contrôle pour audit interne assurance

LISTE DE CONTRÔLE POUR AUDIT INTERNE ASSURANCE Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) --- CONFORMITÉ ET DOCUMENTATION DES POLITIQUES --- [ ] Date d'entrée en vigueur [ ] Date d'expiration de la police [ ] Numéro de police [ ] Type de formulaire de police (Formulaire standard, Formulaire personnalisé, Formulaire d'approbation) [ ] Résumé des conditions de couverture [ ] Copie du document de politique [ ] Statut de conformité réglementaire (Conforme, Non conforme, En cours d'examen) [ ] Juridiction/État --- PROCESSUS DE GESTION DES SINISTRES --- [ ] Date de déclaration de perte [ ] Numéro de dossier [ ] Type de réclamation (Dommages matériels, Blessures corporelles, Responsabilité, Autre) [ ] Description de la perte [ ] Montant estimé des pertes [ ] Statut de la demande (Ouvert, Enquête, Installé , Refusé) [ ] Date du premier versement [ ] Signature de l'expert en sinistres --- PRATIQUES D'ASSURANCE --- [ ] Ratio de sinistralité moyenne (3 derniers exercices) [ ] Respect des directives d'acceptation des risques (Conforme aux exigences, Partiellement conforme, Non conforme) [ ] Date du dernier examen des directives d'assurance. [ ] Résumé des risques d'assurance récemment identifiés [ ] Types de risques actuellement souscrits (Propriété, Responsabilité, Indemnisation des accidents du travail, Automobile commerciale, Responsabilité professionnelle) [ ] Prime moyenne d'assurance --- PROGRAMME DE RÉASSURANCE --- [ ] Récupération totale de réassurance (USD) [ ] Type de réassurance (par exemple, proportionnelle, Excédent de Perte) (proportionnel, Excès de perte, Quote-part, Garantie unilatérale en espèces) [ ] Date de renouvellement du dernier traité de réassurance [ ] Résumé des principales conditions du traité de réassurance [ ] Contrats de réassurance [ ] Note de crédit du réassureur principal (AAA , AA , A, BBB, BB, Grade d'investissement inférieure) [ ] Pourcentage de risque traité en rétrocession --- REPORTING ET CONTRÔLE FINANCIER --- [ ] Revenus Totaux des Primes (Cumul au cours de l'année) [ ] Bénéfice net/perte nette (depuis le début de l'exercice) [ ] Date du dernier examen des états financiers [ ] Type d'opinion d'audit (Non qualifié(e) , Qualifié(e), contraire, Avenant) [ ] Exposé des principes comptables significatifs [ ] Documents justificatifs financiers (p. ex., état des résultats provisoire) [ ] Taux d'adéquation des réserves --- CONFORMITÉ RÉGLEMENTAIRE --- [ ] Date du dernier examen réglementaire [ ] Autorité réglementaire principale (Département des assurances de l'État, Agence gouvernementale fédérale, Autre) [ ] Résumé des résultats de l'examen précédent [ ] Nombre de questions réglementaires en suspens [ ] Réglementations applicables (Cocher toutes les options pertinentes) (Lois modèles NAIC, GLBA , Loi HIPAA, Réglementations propres à chaque État) [ ] Copie du rapport d'examen [ ] Date du prochain examen prévu --- SÉCURITÉ DES DONNÉES ET CONFIDENTIALITÉ --- [ ] Respect des normes de conformité (p. ex., RGPD, CCPA) (RGPD , CCPA, Autre (préciser dans un champ de texte long) ) [ ] Préciser le Cadre de conformité « Autre » (si sélectionné ci-dessus) [ ] Nombre d'incidents de violation de données l'année dernière [ ] Date du dernier examen des risques de sécurité des données [ ] Méthodes de chiffrement des données implémentées (Au repos, En cours de route, Rien.) [ ] Contrôles d'accès aux données (Accès basé sur les rôles, Principe du moindre privilège, Autre (préciser) ) [ ] Préciser les contrôles d'accès aux données « Autre » (si sélectionné ci-dessus) --- CONTINUITÉ DES ACTIVITÉS ET REPRISE APRÈS SINISTRE --- [ ] Date du dernier examen du plan BC/DR [ ] Résumé des modifications depuis la dernière revue [ ] Fréquence des tests du plan BC/DR (Annuellement, Tous les deux ans, Trimestriel , Selon les besoins) [ ] Date du dernier test BC/DR [ ] Résumé des résultats et des conclusions [ ] Systèmes critiques testés (Système central d'assurance, Système de traitement des réclamations, Gestion de la relation client (GRC), Systèmes financiers, Serveurs de messagerie, Systèmes de sauvegarde et de restauration des données) [ ] Objectif de délai de reprise (ODR) - Heures [ ] Objectif de point de récupération (OPR) - Heures [ ] Document de plan BC/DR --- GESTION DE LA RELATION CLIENT --- [ ] Nombre de réclamations clients reçues [ ] Respect des délais de résolution des réclamations (Dans l'AIA, Légèrement en dehors des SLA, Bien au-delà des SLA) [ ] Tendances récentes des commentaires clients [ ] Canaux de communication avec les clients (Courriel, Téléphone, Discussion, Courrier) [ ] Date du dernier sondage de satisfaction client [ ] Formation des agents aux meilleures pratiques de service client. (Terminé(e), En cours , Non démarré ) --- EFFICACITÉ DES CONTRÔLES INTERNES --- [ ] Appréciation globale du contrôle interne (Satisfaisant, Nécessite des améliorations., Insatisfaisant(e) ) [ ] Nombre d'insuffisances de contrôle identifiées [ ] Synthèse des principaux défauts de contrôle [ ] Réponse de la direction concernant les lacunes de contrôle (Suffisant, Nécessite des améliorations., Please provide the English text you would like me to translate. I am ready when you are. ) [ ] Date du dernier contrôle d'auto-évaluation [ ] Signature de l'évaluateur --- END OF TEMPLATE --- Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app! Visit: https://checklistguro.com/templates/insurance/insurance-internal-audit-checklist (Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)