Liste de contrôle du processus d'évaluation des risques d'assurance

LISTE DE CONTRÔLE DU PROCESSUS D'ÉVALUATION DES RISQUES D'ASSURANCE Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) --- EXAMEN ET VÉRIFICATION DES CANDIDATURES --- [ ] Nom complet du candidat [ ] Date de naissance (AAAA) [ ] Description des activités commerciales (le cas échéant) [ ] Justificatif d'identité (par exemple, permis de conduire, passeport) [ ] Type de bien (si applicable) (Résidentiel, Commercial , Agricole) [ ] Date limite de soumission --- ÉVALUATION ET ANALYSE DES RISQUES --- [ ] Âge du candidat [ ] Valeur immobilière (si applicable) [ ] Secteur d'activité / Profession (Construction, Soins de santé, Fabrication, Commerce de détail , Technologie, Autre) [ ] Facteurs de risque pertinents (Antécédents de demandes antérieures, Localisation géographique (zone inondable, zone sismique) , Risque d'interruption d'activité, Risque cybernétique , Risques environnementaux) [ ] Récit détaillé des risques [ ] Classification des risques (Bas, Moyen, Élevé. ) --- INSPECTION DU BIEN (SI APPLICABLE) --- [ ] Vérification de l'adresse du bien immobilier [ ] Superficie en mètres carrés [ ] Type de construction (Cadre, Maçonnerie, Acier , béton) [ ] Année de construction [ ] Conditions constatées (p. ex. état de la toiture, signes d’infiltration d'eau) [ ] Photos du bien (extérieur/intérieur) [ ] Conformité aux réglementations locales ? (Oui., Non., Non applicable. ) [ ] Date d'inspection --- ANALYSE FINANCIÈRE (SI APPLICABLE) --- [ ] Revenus (annuels) [ ] Bénéfice Net (Annuel) [ ] Ratio d'endettement/capitaux propres [ ] Date du dernier état financier [ ] Mention de la notation de crédit (si applicable) (AAA , AA , A, BBB, BB, B, CCC, CC, C, D, Non classé) [ ] États financiers (PDF/Excel) [ ] Observations/Commentaires sur l’analyse financière --- DÉTERMINATION DU MODE DE COUVERTURE --- [ ] Type de couverture (propriété, Responsabilité, Assurance automobile commerciale, Indemnisation des accidents du travail, Interruption d'activité) [ ] Limites de couverture proposées [ ] Option de franchise (Rien., 1 000 dollars, 2 500 $, 5 000 $) [ ] Justification de la décision de couverture [ ] Exclusions envisagées ? (Oui, Non.) [ ] Détails des exclusions éventuelles --- TARIFICATION ET CALCUL DES PRIMES --- [ ] Tarif de base premium [ ] Ajustement du facteur de risque (%) [ ] Limites de couverture [ ] Montant déductible [ ] Remise appliquée (le cas échéant) (Rien., Paiement anticipé, Remise sur quantité, Autre) [ ] Montant de la réduction [ ] Taux d'imposition (%) [ ] Prime totale --- DOSSIER D'ÉTUDE D'ÉLIGIBILITÉ --- [ ] Résumé des conclusions de l'évaluation des risques [ ] Formulaire de candidature [ ] Documents justificatifs (p. ex., rapports d'inspection) [ ] Score de risque [ ] Décision d'acceptation (Approuver, Approuvé avec réserves, Refuser) [ ] Date de la décision d'assurance [ ] Signature de l'assureur [ ] Remarques/Commentaires --- EXAMEN DE CONFORMITÉ ET REVUE JURIDIQUE --- [ ] Vérifié pour répondre aux exigences d'assurance responsabilité civile ? (Oui., Non., N/A ) [ ] Conformité aux réglementations de l'État ? (Oui, Non., Examen requis) [ ] Date de révision juridique [ ] Résumé des conclusions de l'examen juridique [ ] Examen juridique (si applicable) [ ] Conformité à la politique de confidentialité vérifiée ? (Oui, Non.) --- ÉMISSION ET APPROBATION DES CONTRATS D'ASSURANCE --- [ ] Statut d'approbation de la politique (Approuvé(e), Refusé, En attente d'examen) [ ] Numéro de police [ ] Date de publication [ ] Signature de l'assureur [ ] Commentaires d'approbation (le cas échéant) [ ] Type de politique (Propriétaires immobiliers, Auto, Commercial ) --- GESTION DES ARCHIVES ET ARCHIVAGE --- [ ] Date de création de l'enregistrement [ ] Résumé du processus d'archivage [ ] Numéro d'identification/de référence [ ] Support de stockage (physique/numérique) (Physique, Numérique) [ ] Coordonnées du lieu (si applicable) [ ] Preuve d'archivage (p. ex. capture d'écran d'une archive numérique) [ ] Date du dernier accès/de la dernière révision --- END OF TEMPLATE --- Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app! Visit: https://checklistguro.com/templates/insurance/insurance-underwriting-process-checklist (Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)