ChecklistGuro Liste de contrôle d'examen des ajustements des réclamations d'assurance
Assurez une gestion des sinistres précise et conforme. Cette liste de contrôle aide les professionnels de l'assurance à examiner méticuleusement les ajustements de sinistres, minimisant ainsi les erreurs, les fraudes et les risques réglementaires. Améliorez la cohérence et l'efficacité de votre processus de gestion des sinistres dès aujourd'hui !
Ce modèle a été installé 3 fois.
Réception initiale de la réclamation et documentation
Vérifie l'exhaustivité et l'exactitude des informations de réclamation initiales reçues.
Date de perte/d'incident
Numéro de réclamation (Attribué)
Type de réclamation
Résumé de la description des pertes (Rapport initial)
Rapport initial de police (si applicable)
Nom complet du demandeur
Nom complet de l'assuré
Vérification des politiques et évaluation de la couverture
Confirme la validité de la police, la couverture applicable et toutes les exclusions.
État de la politique
Type de couverture
Date d'entrée en vigueur de la politique
Date d'expiration de la politique
Limite de police
Résumé des détails de couverture
Parrainages appliqués
Évaluation des dommages et enquête
Évalue l'étendue des pertes et collecte des preuves à l'appui.
Description détaillée des dégâts
Photos/Vidéos des dégâts
Coût estimé des réparations (USD)
Gravité des dégâts
Date des dégâts
Emplacement des dégâts
Type de dommage (Sélectionnez tout ce qui s'applique)
Détermination de la responsabilité (le cas échéant)
Détermine la responsabilité de la perte, si cela est pertinent pour la réclamation.
Partie responsable principale
Rapport narratif d'évaluation de la responsabilité
Montant de responsabilité estimé ($)
L'intervention de conseils juridiques est-elle requise ?
Date de détermination de la responsabilité
Constitution et ajustement des réserves
Provisionne les réserves appropriées pour la créance et les ajuste si nécessaire.
Montant de réserve initial
Justification de la réserve
Date de réserve initiale
Montant d'ajustement de la réserve
Motif d'ajustement
Date de réajustement de la réserve
Montant de réserve mis à jour
Gestion des fournisseurs et des paiements
Vérifie les factures des fournisseurs et s'assure que les paiements sont traités correctement.
Montant de la facture
Date de facturation
Mode de paiement
Numéro de vérification (le cas échéant)
Date de paiement
Statut d'approbation du fournisseur
Notes/Commentaires de paiement
Communication et Service Client
Évalue la qualité de la communication avec le demandeur et assure sa satisfaction.
Résumé des interactions client
Sentiment client (après interaction)
Nombre d'appels/e-mails de suivi client
Date du dernier contact client
Canaux de communication utilisés (Cocher toutes les cases appropriées)
Notes sur les préoccupations/retours clients
Conformité réglementaire et rapports
Vérifie la conformité aux réglementations et aux exigences de déclaration d'assurance pertinentes.
Date limite de dépôt
Réglementations applicables (ex. : NAIC, lois étatiques)
Version du formulaire de rapport
Résumé des changements réglementaires ayant un impact sur le rapport
Documents justificatifs (ex. correspondance réglementaire)
Méthode de soumission du rapport
Déclaration de conformité
Clôture de la réclamation et documentation
Assure la documentation adéquate de la clôture des réclamations et le respect des procédures internes.
Date de clôture de la réclamation
Résumé du règlement de la réclamation
État de la réclamation
Montant total payé
Notes concernant la fermeture (ex. circonstances inhabituelles)
Documents justificatifs (ex. rapport d'inspection finale)
Signature de l'expert en sinistre
Revue des indicateurs de fraude
Vérifications de tout signe ou signal d'alerte indiquant une activité frauduleuse potentielle.
Lien de la partie requérante avec l'assuré
Montant de la réclamation vs. Limite de la police
Date de perte par rapport à la date d'effet de la police
Circonstances suspectes
Notes/Observations supplémentaires
Vérification indépendante nécessaire ?
Questions fréquemment posées
Puis-je personnaliser ce modèle après l'avoir installé ?
Absolument. Une fois installé, vous pouvez ajouter, supprimer ou réorganiser des tâches, ajouter des champs personnalisés et ajuster les échéances pour qu'elles correspondent à votre flux de travail spécifique.
Puis-je ajouter des images ou des photos aux éléments de cette liste de contrôle ?
Oui. Notre plateforme vous permet de joindre des photos, des signatures et des notes à n'importe quel élément d'une liste de contrôle, afin d'améliorer la vérification et de fournir une preuve de l'exécution de la tâche.
Puis-je créer une liste de contrôle personnalisée à partir de zéro au lieu d'utiliser un modèle ?
Oui. Vous pouvez utiliser notre fonctionnalité < Créez votre propre liste de contrôle > pour élaborer un processus de travail personnalisé, parfaitement adapté à vos besoins opérationnels.
Puis-je définir des dépendances entre les tâches ?
Oui, vous pouvez définir une logique conditionnelle et des dépendances afin de vous assurer que votre équipe suit la séquence d'opérations correcte.
Puis-je attribuer des éléments spécifiques d'une liste de contrôle à différents membres de l'équipe ?
Oui. Vous pouvez attribuer des tâches spécifiques à des employés désignés, ce qui garantit une répartition claire des responsabilités au sein de toute votre équipe.
Puis-je utiliser ces listes de contrôle sur des appareils mobiles, directement sur le terrain ?
Oui. Notre plateforme est entièrement adaptable, ce qui permet à votre équipe de compléter, de mettre à jour et de télécharger des photos dans les listes de contrôle directement depuis n'importe quel smartphone ou tablette.
Comment puis-je informer mon responsable une fois qu'une liste de contrôle est terminée ?
Vous pouvez configurer des notifications automatisées (par e-mail, notification push ou alertes intégrées à l'application) qui se déclenchent chaque fois qu'une liste de contrôle est terminée ou qu'un élément ne passe pas l'inspection.
Est-il possible que plusieurs personnes travaillent simultanément sur la même liste de contrôle ?
Oui, la plateforme prend en charge les mises à jour en temps réel, ce qui permet à plusieurs utilisateurs de contribuer à une seule liste de contrôle interactive.
Où sont stockées les données des listes de contrôle une fois celles-ci remplies ?
Tous les modèles de vérification remplis sont stockés de manière sécurisée dans votre tableau de bord Work OS, ce qui crée un historique d'audit permanent et consultable de vos opérations.
Puis-je générer des rapports à partir des résultats de ma liste de contrôle ?
Oui. Vous pouvez suivre les taux d'achèvement, identifier les problèmes récurrents et surveiller les performances de l'équipe grâce à nos outils intégrés de reporting et d'analyse.
Comment puis-je utiliser ces listes de contrôle à des fins de conformité ou d'audit ?
Étant donné que nos listes de contrôle enregistrent les horodatages, les photos et les signatures numériques, elles constituent une preuve numérique complète, utile pour garantir la conformité réglementaire et faciliter les audits internes.
Puis-je exporter les données de ma liste de contrôle une fois celle-ci remplie, afin de les utiliser dans d'autres outils ?
Oui. Vous pouvez exporter vos données dans différents formats (CSV, Excel, etc.) afin d'intégrer vos analyses opérationnelles à vos autres logiciels d'entreprise.
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