Lista kontrolna procesu oceny ryzyka ubezpieczeniowego

LISTA KONTROLNA PROCESU OCENY RYZYKA UBEZPIECZENIOWEGO Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) --- WERYFIKACJA I OCENA ZGŁOSZEŃ --- [ ] Imię i nazwisko kandydata [ ] Data urodzenia (RRRR) [ ] Opis działalności (jeśli dotyczy) [ ] Dowód tożsamości (np. prawo jazdy, paszport) [ ] Typ nieruchomości (jeśli dotyczy) (Mieszkaniowy, Komercjalny, Rolniczy) [ ] Data składania wniosku --- OCENA RYZYKA I ANALIZA --- [ ] Wiek kandydatów [ ] Wartość nieruchomości (jeśli dotyczy) [ ] Branża/Zawód (Budownictwo, Ochrona zdrowia, Produkcja, Sprzedaż detaliczna, Technologia, Inny) [ ] Czynniki ryzyka (Historia dotychczasowych roszczeń, Położenie geograficzne (strefa powodziowa, strefa trzęsień ziemi) , Ryzyko Przerwania Działalności, Ryzyko cyberbezpieczeństwa, Zagrożenia środowiskowe) [ ] Szczegółowy opis ryzyka [ ] Klasyfikacja ryzyka (Niski, Środek, Wysoki) --- INSPEKCJA NIERUCHOMOŚCI (JEŚLI DOTYCZY) --- [ ] Weryfikacja adresu nieruchomości [ ] Powierzchnia zabudowy [ ] Typ konstrukcji (Rama, Kamieniarstwo, Stal, Beton) [ ] Rok Budowy [ ] Obserwowane warunki (np. stan dachu, ślady uszkodzeń spowodowanych przez wodę) [ ] Zdjęcia nieruchomości (zewnętrze/wnętrze) [ ] Zgodność z lokalnymi przepisami? (Tak., Nie, Niedostępne. ) [ ] Data inspekcji --- ANALIZA FINANSOWA (JEŚLI DOTYCZY) --- [ ] Przychody (roczne) [ ] Zysk netto (roczny) [ ] Wskaźnik zadłużenia do kapitału własnego [ ] Data ostatniego sprawozdania finansowego [ ] Ocena kredytowa (jeśli dotyczy) (AAA , AA , A, BBB, BB, B, CCC , CC, C, D, Brak oceny wiekowej) [ ] Sprawozdania Finansowe (PDF/Excel) [ ] Uwagi/Komentarze do Analizy Finansowej --- OKREŚLENIE ZAKRESU UBEZPIECZENIA --- [ ] Rodzaj Ubezpieczenia (Własność, Odpowiedzialność , Samochody Komercyjne, Świadczenia z ubezpieczenia wypadkowego, Przerwa w działalności) [ ] Ograniczenie zakresu pokrycia [ ] Opcja odliczenia (Żaden., tysiąc dolarów, 2500 dolarów, 5000 dolarów) [ ] Uzasadnienie decyzji o zakresie objętym ochroną [ ] Wyjątki brane pod uwagę? (Tak, Nie.) [ ] Szczegóły dotyczące rozważanych wyłączeń. --- CENNIK I KALKULACJA DOPŁAT --- [ ] Bazowa stawka premium [ ] Korekta współczynnika ryzyka (%) [ ] Maksymalna kwota odszkodowania [ ] Kwota odliczana [ ] Zastosowana rabatu (jeśli dotyczy) (Brak. , Wczesna płatność, Zniżka za zestaw, Inny) [ ] Kwota rabatu [ ] Stawka podatku (%) [ ] Całkowita składka --- DOKUMENTACJA PROCESU ZAKŁADANIA POLISY --- [ ] Podsumowanie wyników oceny ryzyka [ ] Formularz zgłoszeniowy [ ] Dokumentacja potwierdzająca (np. raporty z inspekcji) [ ] Ocena ryzyka [ ] Decyzja dotycząca ubezpieczenia (zatwierdzić, Zatwierdzone z zastrzeżeniami, Odrzuć) [ ] Data podjęcia decyzji o ubezpieczeniu [ ] Podpis Ubezpieczyciela [ ] Uwagi/Komentarze --- WERYFIKACJA ZGODNOŚCI I PRZEGLĄD PRAWNY --- [ ] Czy sprawdzono pod kątem wymagań ubezpieczenia od błędów i pominięć? (Tak., Nie., N/A ) [ ] Zgodność z przepisami państwowymi? (Tak., Nie., Wymagana recenzja) [ ] Data przeglądu prawnego [ ] Podsumowanie wyników analizy prawnej [ ] Dokumentacja przeglądu prawnego (jeśli dotyczy) [ ] Czy polityka prywatności została zweryfikowana? (Tak., Nie.) --- WYDAWANIE I ZATWIERDZANIE POLITYK --- [ ] Status zatwierdzenia polityki (Zaakceptowane, Odrzucony., Oczekujące na weryfikację) [ ] Numer polisy [ ] Data wystawienia [ ] Podpis ubezpieczyciela [ ] Komentarze zatwierdzające (jeśli dotyczy) [ ] Typ Polityki (Właściciele domów, Samochód, Komercjalny) --- PROWADZENIE DOKUMENTACJI I ARCHIWIZACJA --- [ ] Data utworzenia rekordu [ ] Podsumowanie procesu archiwizacji [ ] Identyfikator pliku / Numer referencyjny [ ] Nośnik danych (fizyczny/cyfrowy) (Fizyczny, Cyfrowy) [ ] Szczegóły dotyczące lokalizacji (jeśli dotyczy lokalizacji fizycznej) [ ] Dowód archiwizacji (np. zrzut ekranu z archiwum cyfrowego) [ ] Data ostatniego dostępu/przeglądu --- END OF TEMPLATE --- Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app! Visit: https://checklistguro.com/templates/insurance/insurance-underwriting-process-checklist (Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)