ChecklistGuro Liste de contrôle du processus d'évaluation des risques d'assurance
Assurez une souscription cohérente et conforme grâce à notre liste de contrôle de processus de souscription d'assurance ! Rationalisez les approbations, atténuez les risques et respectez les réglementations : un outil indispensable pour les professionnels de l'assurance.
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Examen et vérification des candidatures
Vérification de l'exactitude et de l'exhaustivité des informations fournies par les candidats ainsi que de leurs pièces justificatives.
Nom complet du candidat
Date de naissance (AAAA)
Description des activités commerciales (le cas échéant)
Justificatif d'identité (par exemple, permis de conduire, passeport)
Type de bien (si applicable)
Date limite de soumission
Évaluation et analyse des risques
Évaluer le profil de risque du candidat en fonction de divers facteurs.
Âge du candidat
Valeur immobilière (si applicable)
Secteur d'activité / Profession
Facteurs de risque pertinents
Récit détaillé des risques
Classification des risques
Inspection du bien (si applicable)
La documentation des conclusions et le respect des directives d'souscription.
Vérification de l'adresse du bien immobilier
Superficie en mètres carrés
Type de construction
Année de construction
Conditions constatées (p. ex. état de la toiture, signes d’infiltration d'eau)
Photos du bien (extérieur/intérieur)
Conformité aux réglementations locales ?
Date d'inspection
Analyse financière (si applicable)
Examen des états financiers et évaluation des risques sur la base de la solidité financière.
Revenus (annuels)
Bénéfice Net (Annuel)
Ratio d'endettement/capitaux propres
Date du dernier état financier
Mention de la notation de crédit (si applicable)
États financiers (PDF/Excel)
Observations/Commentaires sur l’analyse financière
Détermination du mode de couverture
Définir des limites de couverture et des conditions appropriées en fonction de l’évaluation des risques.
Type de couverture
Limites de couverture proposées
Option de franchise
Justification de la décision de couverture
Exclusions envisagées ?
Détails des exclusions éventuelles
Tarification et calcul des primes
Calculer la prime en fonction de la couverture, des facteurs de risque et des conditions du marché.
Tarif de base premium
Ajustement du facteur de risque (%)
Limites de couverture
Montant déductible
Remise appliquée (le cas échéant)
Montant de la réduction
Taux d'imposition (%)
Prime totale
Dossier d'étude d'éligibilité
S'assurer que toutes les informations pertinentes sont documentées de manière précise et complète dans le dossier d'évaluation.
Résumé des conclusions de l'évaluation des risques
Formulaire de candidature
Documents justificatifs (p. ex., rapports d'inspection)
Score de risque
Décision d'acceptation
Date de la décision d'assurance
Signature de l'assureur
Remarques/Commentaires
Examen de conformité et revue juridique
Vérification de la conformité aux réglementations et exigences légales applicables.
Vérifié pour répondre aux exigences d'assurance responsabilité civile ?
Conformité aux réglementations de l'État ?
Date de révision juridique
Résumé des conclusions de l'examen juridique
Examen juridique (si applicable)
Conformité à la politique de confidentialité vérifiée ?
Émission et approbation des contrats d'assurance
Examen final et approbation avant l'émission de la politique.
Statut d'approbation de la politique
Numéro de police
Date de publication
Signature de l'assureur
Commentaires d'approbation (le cas échéant)
Type de politique
Gestion des archives et archivage
Assurer le stockage et l'archivage appropriés des dossiers d'évaluation des risques.
Date de création de l'enregistrement
Résumé du processus d'archivage
Numéro d'identification/de référence
Support de stockage (physique/numérique)
Coordonnées du lieu (si applicable)
Preuve d'archivage (p. ex. capture d'écran d'une archive numérique)
Date du dernier accès/de la dernière révision
Questions fréquemment posées
Puis-je personnaliser ce modèle après l'avoir installé ?
Absolument. Une fois installé, vous pouvez ajouter, supprimer ou réorganiser des tâches, ajouter des champs personnalisés et ajuster les échéances pour qu'elles correspondent à votre flux de travail spécifique.
Puis-je ajouter des images ou des photos aux éléments de cette liste de contrôle ?
Oui. Notre plateforme vous permet de joindre des photos, des signatures et des notes à n'importe quel élément d'une liste de contrôle, afin d'améliorer la vérification et de fournir une preuve de l'exécution de la tâche.
Puis-je créer une liste de contrôle personnalisée à partir de zéro au lieu d'utiliser un modèle ?
Oui. Vous pouvez utiliser notre fonctionnalité < Créez votre propre liste de contrôle > pour élaborer un processus de travail personnalisé, parfaitement adapté à vos besoins opérationnels.
Puis-je définir des dépendances entre les tâches ?
Oui, vous pouvez définir une logique conditionnelle et des dépendances afin de vous assurer que votre équipe suit la séquence d'opérations correcte.
Puis-je attribuer des éléments spécifiques d'une liste de contrôle à différents membres de l'équipe ?
Oui. Vous pouvez attribuer des tâches spécifiques à des employés désignés, ce qui garantit une répartition claire des responsabilités au sein de toute votre équipe.
Puis-je utiliser ces listes de contrôle sur des appareils mobiles, directement sur le terrain ?
Oui. Notre plateforme est entièrement adaptable, ce qui permet à votre équipe de compléter, de mettre à jour et de télécharger des photos dans les listes de contrôle directement depuis n'importe quel smartphone ou tablette.
Comment puis-je informer mon responsable une fois qu'une liste de contrôle est terminée ?
Vous pouvez configurer des notifications automatisées (par e-mail, notification push ou alertes intégrées à l'application) qui se déclenchent chaque fois qu'une liste de contrôle est terminée ou qu'un élément ne passe pas l'inspection.
Est-il possible que plusieurs personnes travaillent simultanément sur la même liste de contrôle ?
Oui, la plateforme prend en charge les mises à jour en temps réel, ce qui permet à plusieurs utilisateurs de contribuer à une seule liste de contrôle interactive.
Où sont stockées les données des listes de contrôle une fois celles-ci remplies ?
Tous les modèles de vérification remplis sont stockés de manière sécurisée dans votre tableau de bord Work OS, ce qui crée un historique d'audit permanent et consultable de vos opérations.
Puis-je générer des rapports à partir des résultats de ma liste de contrôle ?
Oui. Vous pouvez suivre les taux d'achèvement, identifier les problèmes récurrents et surveiller les performances de l'équipe grâce à nos outils intégrés de reporting et d'analyse.
Comment puis-je utiliser ces listes de contrôle à des fins de conformité ou d'audit ?
Étant donné que nos listes de contrôle enregistrent les horodatages, les photos et les signatures numériques, elles constituent une preuve numérique complète, utile pour garantir la conformité réglementaire et faciliter les audits internes.
Puis-je exporter les données de ma liste de contrôle une fois celle-ci remplie, afin de les utiliser dans d'autres outils ?
Oui. Vous pouvez exporter vos données dans différents formats (CSV, Excel, etc.) afin d'intégrer vos analyses opérationnelles à vos autres logiciels d'entreprise.
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