Liste de contrôle du processus d'évaluation des risques d'assurance Checklist
Assurez une souscription cohérente et conforme grâce à notre liste de contrôle de processus de souscription d'assurance ! Rationalisez les approbations, atténuez les risques et respectez les réglementations : un outil indispensable pour les professionnels de l'assurance.
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Examen et vérification des candidatures
Vérification de l'exactitude et de l'exhaustivité des informations fournies par les candidats ainsi que de leurs pièces justificatives.
Nom complet du candidat
Date de naissance (AAAA)
Description des activités commerciales (le cas échéant)
Justificatif d'identité (par exemple, permis de conduire, passeport)
Type de bien (si applicable)
Date limite de soumission
Évaluation et analyse des risques
Évaluer le profil de risque du candidat en fonction de divers facteurs.
Âge du candidat
Valeur immobilière (si applicable)
Secteur d'activité / Profession
Facteurs de risque pertinents
Récit détaillé des risques
Classification des risques
Inspection du bien (si applicable)
La documentation des conclusions et le respect des directives d'souscription.
Vérification de l'adresse du bien immobilier
Superficie en mètres carrés
Type de construction
Année de construction
Conditions constatées (p. ex. état de la toiture, signes d’infiltration d'eau)
Photos du bien (extérieur/intérieur)
Conformité aux réglementations locales ?
Date d'inspection
Analyse financière (si applicable)
Examen des états financiers et évaluation des risques sur la base de la solidité financière.
Revenus (annuels)
Bénéfice Net (Annuel)
Ratio d'endettement/capitaux propres
Date du dernier état financier
Mention de la notation de crédit (si applicable)
États financiers (PDF/Excel)
Observations/Commentaires sur l’analyse financière
Détermination du mode de couverture
Définir des limites de couverture et des conditions appropriées en fonction de l’évaluation des risques.
Type de couverture
Limites de couverture proposées
Option de franchise
Justification de la décision de couverture
Exclusions envisagées ?
Détails des exclusions éventuelles
Tarification et calcul des primes
Calculer la prime en fonction de la couverture, des facteurs de risque et des conditions du marché.
Tarif de base premium
Ajustement du facteur de risque (%)
Limites de couverture
Montant déductible
Remise appliquée (le cas échéant)
Montant de la réduction
Taux d'imposition (%)
Prime totale
Dossier d'étude d'éligibilité
S'assurer que toutes les informations pertinentes sont documentées de manière précise et complète dans le dossier d'évaluation.
Résumé des conclusions de l'évaluation des risques
Formulaire de candidature
Documents justificatifs (p. ex., rapports d'inspection)
Score de risque
Décision d'acceptation
Date de la décision d'assurance
Signature de l'assureur
Remarques/Commentaires
Examen de conformité et revue juridique
Vérification de la conformité aux réglementations et exigences légales applicables.
Vérifié pour répondre aux exigences d'assurance responsabilité civile ?
Conformité aux réglementations de l'État ?
Date de révision juridique
Résumé des conclusions de l'examen juridique
Examen juridique (si applicable)
Conformité à la politique de confidentialité vérifiée ?
Émission et approbation des contrats d'assurance
Examen final et approbation avant l'émission de la politique.
Statut d'approbation de la politique
Numéro de police
Date de publication
Signature de l'assureur
Commentaires d'approbation (le cas échéant)
Type de politique
Gestion des archives et archivage
Assurer le stockage et l'archivage appropriés des dossiers d'évaluation des risques.
Date de création de l'enregistrement
Résumé du processus d'archivage
Numéro d'identification/de référence
Support de stockage (physique/numérique)
Coordonnées du lieu (si applicable)
Preuve d'archivage (p. ex. capture d'écran d'une archive numérique)
Date du dernier accès/de la dernière révision
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