Lista kontrolna zgodności z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) Checklist
Poruszaj się z pewnością w skomplikowanym świecie AML w branży nieruchomości! Nasza kompleksowa lista kontrolna zapewnia zgodność Twojej firmy z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy. Chroń swoją firmę i klientów – pobierz teraz! #AML #Nieruchomości #Zgodność #ListaKontrolna #PraniePieniędzy
Ten szablon został zainstalowany 5 razy.
Identyfikacja i weryfikacja klienta (CIP)
Zapewnienie dokładnej i wyczerpującej identyfikacji oraz weryfikacji wszystkich klientów i osób prawnie zainteresowanych.
Pełne prawne imię klienta
Data urodzenia (RRRR-MM-DD)
Rodzaj dokumentu tożsamości
Prześlij kopię dokumentu tożsamości
Numer dokumentu tożsamości
Data ważności dokumentu tożsamości (RRRR-MM-DD)
Weryfikacja adresu zamieszkania (rachunek za media, wyciąg z banku itp. – opisz metodę weryfikacji)
Rodzaj klienta
Monitorowanie i Raportowanie Transakcji
Wprowadzenie procedur monitorujących transakcje pod kątem podejrzanych działań i przekazywania ich do właściwych organów.
Próg kwoty transakcji podlegający weryfikacji
Oznaczone sygnały ostrzegawcze (zaznacz wszystkie pasujące)
Opis podejrzanej aktywności
Data podejrzanej transakcji
Rodzaj transakcji
Liczba powiązanych transakcji w określonym okresie.
Dokumenty potwierdzające (np. wyciągi bankowe, umowy)
Weryfikacja Osób Publicznych (PEP)
Identyfikacja i weryfikacja osób szczególnie narażonych politycznie (OSNP) oraz ich powiązań.
Określanie statusu HIV
Uzasadnienie decyzji PEP
Imię PEP (jeśli dotyczy)
Stanowisko PEP (jeśli dotyczy)
Data ustalenia statusu PEP
Podjęte działania w ramach pogłębionej weryfikacji (EDD)
Poziom zastosowanej zwiększonej weryfikacji.
Dokumentacja uzupełniająca (np. artykuły prasowe, oficjalne publikacje)
Osoba odpowiedzialna za określenie statusu osoby powiązanej
Prowadzenie dokumentacji i ewidencji
Prowadzenie kompleksowej i rzetelnej dokumentacji wszystkich działań związanych z AML.
Data wdrażania klienta
Uwagi dotyczące weryfikacji dokumentów identyfikacyjnych klienta
Kopie dokumentów potwierdzających tożsamość Klienta (paszport, prawo jazdy itp.)
Podsumowanie informacji o rzeczywistych właścicielach
Dokumenty potwierdzające ostatecznego beneficjenta
Numer referencyjny transakcji
Notatki dotyczące składania raportu o podejrzanych transakcjach (jeśli dotyczy)
Data ostatniej weryfikacji dokumentacji klienta
Status przechowywania dokumentów
Szkolenia i Uświadamianie
Zapewnianie pracownikom regularnych szkoleń z zakresu AML oraz dbanie o ciągłą świadomość ryzyk i obowiązków.
Zakończone moduły szkoleniowe AML (zaznacz wszystkie pasujące opcje)
Data ostatniego szkolenia z AML
Częstotliwość szkoleń odświeżających (miesiące)
Podsumowanie przekazanych treści szkoleniowych
Metody realizacji szkoleń
Imię i nazwisko pracownika (Ewidencja szkoleń)
Ocena Wyniku (po szkoleniu)
Potwierdzenie ukończenia szkolenia (Certyfikat/Zaświadczenie)
Ocena ryzyka i łagodzenie skutków
Przeprowadzenie kompleksowej oceny ryzyka związanego z AML i wdrożenie mechanizmów kontrolnych w celu złagodzenia zidentyfikowanych ryzyk.
Opisz metodologię zastosowaną do oceny ryzyka związanego z praniem pieniędzy.
Częstotliwość (w miesiącach) przeglądu oceny ryzyka.
Poziom Ryzyka (Wysoki, Średni, Niski)
Zidentyfikuj kluczowe ryzyka związane z praniem pieniędzy, specyficzne dla Twojej działalności związanej z rynkiem nieruchomości (zaznacz wszystkie pasujące).
Opisz strategie łagodzenia ryzyka wdrożone dla każdego zidentyfikowanego ryzyka.
Prześlij kopię udokumentowanej oceny ryzyka.
Data ostatniego przeglądu oceny ryzyka
Weryfikacja sankcji
Weryfikacja klientów i transakcji w odniesieniu do list sankcji w celu zapewnienia zgodności z obowiązującymi przepisami.
Metoda weryfikacji sankcji
Imię Klienta (do weryfikacji)
Adres Klienta (do weryfikacji)
Numer identyfikacji klienta (np. NIP, numer paszportu)
Data przeglądu
Wyniki weryfikacji i uwagi (np. znalezione dopasowania, rozbieżności, kroki postępowania w trakcie śledztwa)
Wynik badania przesiewowego
Dokumenty potwierdzające (np. zrzut ekranu z wyników oprogramowania przesiewowego)
Weryfikacja należytej staranności wobec osób trzecich
Wdrażanie procedur weryfikacji należytej staranności w odniesieniu do agentów, pośredników i innych podmiotów pośredniczących.
Typ podmiotu zewnętrznego
Nazwa osoby trzeciej
Opis świadczonych usług
Kopia dokumentów potwierdzających tożsamość (np. paszport, prawo jazdy)
Weryfikacja ostatecznego beneficjenta (jeśli dotyczy)
Uwagi dotyczące przeprowadzonej weryfikacji (np. sprawdzanie wywiadu, weryfikacja sankcji)
Data zakończenia due diligence
Sprawdzono listę sankcji?
Jeśli przeprowadzono weryfikację sankcji, identyfikator weryfikacji sankcji
Ryzyko specyficzne dla rynku nieruchomości
Rozwiązywanie problemów związanych z ryzykiem prania pieniędzy unikalnym dla transakcji związanych z nieruchomościami, takich jak warstwowanie, firmy fasadowe i spekulacja na nieruchomościach.
Czy ocena ryzyka jest przeprowadzana specjalnie dla transakcji związanych z nieruchomościami?
Opisz procesy identyfikowania i łagodzenia ryzyka związanego z firmami-suszarkami wykorzystywanymi w transakcjach nieruchomościowych.
Maksymalna dopuszczalna wartość transakcji gotówkowych (definicja i uzasadnienie progu)
Jakie powszechne techniki warstwowania są omawiane w materiałach szkoleniowych?
Opisz procedury weryfikacji pochodzenia środków finansowych pochodzących z dużych gotówkowych wpłat wykorzystywanych do zakupów nieruchomości.
Czy wyceny są niezależnie weryfikowane przed transakcjami nieruchomościowymi?
Data ostatniej weryfikacji oceny ryzyka specyficznego dla nieruchomości.
Przegląd i aktualizacje programu zgodności
Regularne przeglądy i aktualizacje programu zgodności z AML w celu uwzględnienia zmian w przepisach i pojawiających się ryzyk.
Data ostatniej weryfikacji programu
Podsumowanie wyników recenzji
Aktualizowane obszary programu (zaznacz wszystkie pasujące)
Częstotliwość przeglądów programu (np. corocznie, raz na dwa lata)
Uzasadnienie wprowadzonych zmian (Wyjaśnienie, dlaczego zmiany zostały wprowadzone)
Aktualny dokument oceny ryzyka
Następny punkt przeglądu (Co uruchomi kolejny przegląd?)
Data następnego planowanego przeglądu
Czy ten szablon listy kontrolnej był pomocny?
Demonstracja rozwiązania do zarządzania zadaniami
Zorganizuj się i zwiększ produktywność! ChecklistGuro upraszcza zarządzanie zadaniami, ustalanie priorytetów i śledzenie postępów. Osiągaj więcej, unikaj stresu i realizuj swoje cele. Zarządzaj wszystkim za pomocą naszej platformy Work OS.
Powiązane szablony list kontrolnych
Możemy to zrobić razem
Potrzebujesz pomocy z listami kontrolnymi?
Masz pytanie? Jesteśmy tu, aby pomóc. Prześlij zapytanie, a my szybko na nie odpowiemy.