Lista de verificação para auditoria interna de seguros

LISTA DE VERIFICAÇÃO PARA AUDITORIA INTERNA DE SEGUROS Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) --- CONFORMIDADE COM AS POLÍTICAS E DOCUMENTAÇÃO --- [ ] Data de entrada em vigor da política [ ] Data de vencimento da apólice [ ] Número da apólice [ ] Tipo de formulário de apólice (Formulário padrão, Formulário Personalizado, Formulário de Endosso) [ ] Resumo dos Termos de Cobertura [ ] Cópia do Documento de Políticas [ ] Estado de conformidade com as regulamentações (Em conformidade., Não está em conformidade., Em análise.) [ ] Jurisdição/Estado --- PROCESSO DE GESTÃO DE RECLAMAÇÕES --- [ ] Data do registro da perda [ ] Número do pedido de reembolso [ ] Tipo de Reivindicação (Danos materiais, Lesões corporais, Responsabilidade, Outros) [ ] Descrição da Perda [ ] Valor estimado das perdas [ ] Estado da Reivindicação (Abrir, Investigação, Resolvido., Negado) [ ] Data do primeiro pagamento [ ] Assinatura do Avaliador de Sinistros --- PRÁTICAS DE SUBSCRIÇÃO DE SEGUROS --- [ ] Rácio médio de sinistralidade (últimos 3 anos) [ ] Cumprimento das Diretrizes de Subscrição (Totalmente em conformidade., Parcialmente em conformidade, Não está em conformidade.) [ ] Data da Última Revisão das Diretrizes de Subscrição [ ] Resumo dos Riscos de Subscrição Mais Recentes Identificados [ ] Tipos de Riscos Atualmente Cobertos (Propriedade, Responsabilidade, Indenização por Acidente de Trabalho, Veículos Comerciais, Responsabilidade profissional) [ ] Prémio médio da apólice --- PROGRAMA DE RESSEGURO --- [ ] Total de Indemnizações Recuperáveis de Resseguro (em USD) [ ] Tipo de resseguro (por exemplo, proporcional, excesso de perdas) (Proporcional, Excesso de perdas, Quota de participação, Garantia em dinheiro unilateral) [ ] Data da última renovação do contrato de resseguro. [ ] Resumo dos Termos Essenciais do Contrato de Resseguro [ ] Documento(s) do Contrato de Resseguro [ ] Classificação de Crédito da Principal Resseguradora (AAA, AA, A, BBB, BB, Abaixo do nível de investimento.) [ ] Percentagem do risco ressegurado --- RELATÓRIOS E CONTROLES FINANCEIROS --- [ ] Receita Total de Prémio (acumulada até à data) [ ] Lucro/Prejuízo Líquido (Acumulado no ano) [ ] Data da última análise das demonstrações financeiras. [ ] Tipo de Parecer de Auditoria (Não qualificado., Qualificado(a), Adverso, Isenção de responsabilidade) [ ] Resumo das Principais Políticas Contabilísticas [ ] Documentação financeira de suporte (por exemplo, balancete). [ ] Índice de Suficiência de Reservas --- CUMPRIMENTO DAS NORMAS E REGULAMENTOS --- [ ] Data da última prova de avaliação regulamentar [ ] Órgão Regulador Principal (Departamento Estadual de Seguros, Agência do Governo Federal, Outros) [ ] Resumo dos resultados do último exame. [ ] Número de questões regulatórias pendentes [ ] Regulamentos aplicáveis (selecione todos os que se aplicam) (Modelos de Leis da NAIC, GLBA, HIPAA, Regulamentos Específicos de Cada Estado) [ ] Cópia do Relatório do Exame [ ] Data da Próxima Prova Agendada --- SEGURANÇA E PRIVACIDADE DE DADOS --- [ ] Cumprimento do Quadro de Conformidade (por exemplo, RGPD, CCPA) (RGPD, CCPA, Outro (especifique no campo de texto extenso)) [ ] Especifique o «Outro» conjunto de normas de conformidade (se selecionado acima). [ ] Número de incidentes de violação de dados no último ano. [ ] Data da última avaliação de riscos de segurança de dados [ ] Métodos de Criptografia de Dados Implementados (Em repouso., Em trânsito., Nenhum.) [ ] Controles de Acesso a Dados (Acesso baseado em funções, Princípio do menor privilégio, Outro (especificar)) [ ] Especifique os controles de acesso a dados da opção «Outros» (se selecionada acima). --- CONTINUIDADE DOS NEGÓCIOS E RECUPERAÇÃO DE DESASTRES --- [ ] Data da última revisão do plano de continuidade de negócios/recuperação de desastres [ ] Resumo das principais alterações desde a última revisão. [ ] Frequência dos testes do plano de continuidade de negócios/recuperação de desastres. (Anualmente, Semestralmente, Trimestral, Conforme necessário.) [ ] Data do último teste de Continuidade de Negócios/Recuperação de Desastres. [ ] Resumo dos resultados e conclusões dos testes [ ] Sistemas Críticos Testados (Sistema Central de Seguros, Sistema de Processamento de Reivindicações, Gestão de Relações com o Cliente (CRM), Sistemas Financeiros, Servidores de e-mail, Sistemas de cópia de segurança e recuperação de dados) [ ] Objetivo de Tempo de Recuperação (OTR) – Horas [ ] Objetivo de Ponto de Restauração (OPR) — Horas [ ] Documento do Plano de Continuidade de Negócios/Recuperação de Desastres --- GESTÃO DE RELAÇÕES COM O CLIENTE --- [ ] Número de reclamações de clientes recebidas [ ] Cumprimento dos prazos para a resolução de reclamações (Dentro do SLA., Ligeiramente fora do SLA., Fora do prazo de nível de serviço (SLA) de forma significativa.) [ ] Resumo das Tendências Recentes no Feedback dos Clientes [ ] Canais Utilizados para a Comunicação com os Clientes (E-mail, Telefone, Bate-papo, Correio) [ ] Data da última pesquisa de satisfação do cliente. [ ] Formação de Agentes em Melhores Práticas de Atendimento ao Cliente (Concluído, Em andamento., Não iniciado.) --- EFICÁCIA DOS CONTROLES INTERNOS --- [ ] Avaliação Geral do Controlo Interno (Satisfatório, Precisa de melhorias., Insatisfatório) [ ] Número de Deficiências nos Controles Identificadas [ ] Resumo das Principais Deficiências nos Controles Internos [ ] Resposta da Gestão às Deficiências nos Controles (Adequado, Precisa de melhorias., Não fornecido.) [ ] Data da última autoavaliação dos controles. [ ] Assinatura do Avaliador --- END OF TEMPLATE --- Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app! Visit: https://checklistguro.com/templates/insurance/insurance-internal-audit-checklist (Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)