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| Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) | | |
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| Análise e Verificação da Candidatura (STEP) | | |
| Nome completo do candidato (TEXT) | | |
| Data de nascimento (AAAA) (NUMBER) | | |
| Descrição das Operações da Empresa (se aplicável) (TEXT) | | |
| Comprovativo de identidade (por exemplo, carta de condução, passaporte) (UPLOAD) | | |
| Tipo de imóvel (se aplicável) (SELECTION options: Residencial, Comercial, Agrícola) | | |
| Data de envio da candidatura (DATE) | | |
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| Avaliação e Análise de Riscos (STEP) | | |
| Idade do candidato (NUMBER) | | |
| Valor do imóvel (se aplicável) (NUMBER) | | |
| Setor de atividade/Profissão (SELECTION options: Construção, Cuidados de saúde, Fabricação, Varejo, Tecnologia, Outros) | | |
| Fatores de Risco Relevantes (SELECTION options: Histórico de Reivindicações Anteriores, Localização geográfica (zona de inundação, zona sísmica), Risco de Interrupção das Atividades Empresariais, Risco de segurança cibernética, Riscos Ambientais) | | |
| Descrição Detalhada dos Riscos (TEXT) | | |
| Classificação de Riscos (SELECTION options: Baixo, Médio, Alto) | | |
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| Inspeção do imóvel (se aplicável) (STEP) | | |
| Verificação do endereço do imóvel (LOCATION) | | |
| Área em metros quadrados (NUMBER) | | |
| Tipo de construção (SELECTION options: Estrutura; moldura., Alvenaria, Aço, Concreto) | | |
| Ano de construção (NUMBER) | | |
| Condições observadas (por exemplo, estado do telhado, sinais de danos causados pela água) (TEXT) | | |
| Fotografias do imóvel (exterior/interior) (UPLOAD) | | |
| Cumprimento das normas locais? (SELECTION options: Sim., Não, Não se aplica.) | | |
| Data da Inspeção (DATE) | | |
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| Análise financeira (se aplicável) (STEP) | | |
| Receita (Anual) (NUMBER) | | |
| Lucro líquido (anual) (NUMBER) | | |
| Índice de endividamento sobre o capital próprio (NUMBER) | | |
| Data da Última Demonstração Financeira (DATE) | | |
| Classificação de crédito (se aplicável) (SELECTION options: AAA, AA, A, BBB, BB, B, CCC, CC, C, D, Sem avaliação.) | | |
| Demonstrações Financeiras (PDF/Excel) (UPLOAD) | | |
| Notas/Comentários sobre a Análise Financeira (TEXT) | | |
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| Determinação da Cobertura (STEP) | | |
| Tipo de cobertura (SELECTION options: Propriedade, Responsabilidade, Veículos Comerciais, Indenização por Acidente de Trabalho, Interrupção das Atividades Comerciais) | | |
| Limite de Cobertura Proposto (NUMBER) | | |
| Opção de franquia (SELECTION options: Nenhum, 1.000 dólares, 2.500 $, 5.000 dólares) | | |
| Justificativa para a decisão de cobertura (TEXT) | | |
| Foram consideradas as exclusões? (SELECTION options: Sim, Não) | | |
| Detalhes de quaisquer exclusões consideradas. (TEXT) | | |
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| Preços e Cálculo de Valor Acrescentado (STEP) | | |
| Taxa base preferencial (NUMBER) | | |
| Ajuste do Fator de Risco (%) (NUMBER) | | |
| Limite de Cobertura (NUMBER) | | |
| Valor da Franquia (NUMBER) | | |
| Desconto aplicado (se aplicável) (SELECTION options: Nenhum., Pagamento Antecipado, Desconto para pacotes, Outros) | | |
| Valor do Desconto (NUMBER) | | |
| Taxa de Imposto (%) (NUMBER) | | |
| Valor Total do Prêmio (NUMBER) | | |
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| Documentação do processo de análise de risco. (STEP) | | |
| Resumo dos resultados da avaliação de riscos (TEXT) | | |
| Formulário de candidatura (UPLOAD) | | |
| Documentação de suporte (por exemplo, relatórios de inspeção) (UPLOAD) | | |
| Índice de Risco (NUMBER) | | |
| Decisão sobre a aceitação do risco (em um seguro) (SELECTION options: Aprovar, Aprovar com Condições, Rejeitar) | | |
| Data da decisão sobre a subscrição (DATE) | | |
| Assinatura do Subscritor (SIGNATURE) | | |
| Notas/Comentários (TEXT) | | |
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| Análise de Conformidade e Aspectos Legais (STEP) | | |
| Verificado para cumprimento dos requisitos do seguro de Erros e Omissões? (SELECTION options: Sim., Não., Não aplicável.) | | |
| Cumprimento das regulamentações estaduais? (SELECTION options: Sim, Não, É necessário fazer uma avaliação.) | | |
| Data da Revisão Jurídica (DATE) | | |
| Resumo das Conclusões da Análise Jurídica (TEXT) | | |
| Documentação para Análise Jurídica (se aplicável) (UPLOAD) | | |
| A conformidade com a política de privacidade foi verificada? (SELECTION options: Sim., Não) | | |
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| Emissão e Aprovação de Políticas (STEP) | | |
| Estado de Aprovação da Política (SELECTION options: Aprovado, Rejeitado, Aguardando aprovação.) | | |
| Número da Apólice (NUMBER) | | |
| Data de emissão (DATE) | | |
| Assinatura do Subscritor (SIGNATURE) | | |
| Comentários de aprovação (se aplicável) (TEXT) | | |
| Tipo de apólice (SELECTION options: Proprietários de imóveis, Automático, Comercial) | | |
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| Gestão e Arquivamento de Registros (STEP) | | |
| Data de criação do registro (DATE) | | |
| Resumo do Processo de Arquivamento (TEXT) | | |
| Identificador/Número de referência do ficheiro (NUMBER) | | |
| Suporte de armazenamento (físico/digital) (SELECTION options: Físico, Digital) | | |
| Detalhes do local (se for um local físico) (TEXT) | | |
| Comprovativo de arquivamento (por exemplo, captura de ecrã do arquivo digital) (UPLOAD) | | |
| Data do Último Acesso/Revisão (DATE) | | |
