Lista de verificação do processo de avaliação de riscos para seguros

LISTA DE VERIFICAÇÃO DO PROCESSO DE AVALIAÇÃO DE RISCOS PARA SEGUROS Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) --- ANÁLISE E VERIFICAÇÃO DA CANDIDATURA --- [ ] Nome completo do candidato [ ] Data de nascimento (AAAA) [ ] Descrição das Operações da Empresa (se aplicável) [ ] Comprovativo de identidade (por exemplo, carta de condução, passaporte) [ ] Tipo de imóvel (se aplicável) (Residencial, Comercial, Agrícola) [ ] Data de envio da candidatura --- AVALIAÇÃO E ANÁLISE DE RISCOS --- [ ] Idade do candidato [ ] Valor do imóvel (se aplicável) [ ] Setor de atividade/Profissão (Construção, Cuidados de saúde, Fabricação, Varejo, Tecnologia, Outros) [ ] Fatores de Risco Relevantes (Histórico de Reivindicações Anteriores, Localização geográfica (zona de inundação, zona sísmica), Risco de Interrupção das Atividades Empresariais, Risco de segurança cibernética, Riscos Ambientais) [ ] Descrição Detalhada dos Riscos [ ] Classificação de Riscos (Baixo, Médio, Alto) --- INSPEÇÃO DO IMÓVEL (SE APLICÁVEL) --- [ ] Verificação do endereço do imóvel [ ] Área em metros quadrados [ ] Tipo de construção (Estrutura; moldura., Alvenaria, Aço, Concreto) [ ] Ano de construção [ ] Condições observadas (por exemplo, estado do telhado, sinais de danos causados pela água) [ ] Fotografias do imóvel (exterior/interior) [ ] Cumprimento das normas locais? (Sim., Não, Não se aplica.) [ ] Data da Inspeção --- ANÁLISE FINANCEIRA (SE APLICÁVEL) --- [ ] Receita (Anual) [ ] Lucro líquido (anual) [ ] Índice de endividamento sobre o capital próprio [ ] Data da Última Demonstração Financeira [ ] Classificação de crédito (se aplicável) (AAA, AA, A, BBB, BB, B, CCC, CC, C, D, Sem avaliação.) [ ] Demonstrações Financeiras (PDF/Excel) [ ] Notas/Comentários sobre a Análise Financeira --- DETERMINAÇÃO DA COBERTURA --- [ ] Tipo de cobertura (Propriedade, Responsabilidade, Veículos Comerciais, Indenização por Acidente de Trabalho, Interrupção das Atividades Comerciais) [ ] Limite de Cobertura Proposto [ ] Opção de franquia (Nenhum, 1.000 dólares, 2.500 $, 5.000 dólares) [ ] Justificativa para a decisão de cobertura [ ] Foram consideradas as exclusões? (Sim, Não) [ ] Detalhes de quaisquer exclusões consideradas. --- PREÇOS E CÁLCULO DE VALOR ACRESCENTADO --- [ ] Taxa base preferencial [ ] Ajuste do Fator de Risco (%) [ ] Limite de Cobertura [ ] Valor da Franquia [ ] Desconto aplicado (se aplicável) (Nenhum., Pagamento Antecipado, Desconto para pacotes, Outros) [ ] Valor do Desconto [ ] Taxa de Imposto (%) [ ] Valor Total do Prêmio --- DOCUMENTAÇÃO DO PROCESSO DE ANÁLISE DE RISCO. --- [ ] Resumo dos resultados da avaliação de riscos [ ] Formulário de candidatura [ ] Documentação de suporte (por exemplo, relatórios de inspeção) [ ] Índice de Risco [ ] Decisão sobre a aceitação do risco (em um seguro) (Aprovar, Aprovar com Condições, Rejeitar) [ ] Data da decisão sobre a subscrição [ ] Assinatura do Subscritor [ ] Notas/Comentários --- ANÁLISE DE CONFORMIDADE E ASPECTOS LEGAIS --- [ ] Verificado para cumprimento dos requisitos do seguro de Erros e Omissões? (Sim., Não., Não aplicável.) [ ] Cumprimento das regulamentações estaduais? (Sim, Não, É necessário fazer uma avaliação.) [ ] Data da Revisão Jurídica [ ] Resumo das Conclusões da Análise Jurídica [ ] Documentação para Análise Jurídica (se aplicável) [ ] A conformidade com a política de privacidade foi verificada? (Sim., Não) --- EMISSÃO E APROVAÇÃO DE POLÍTICAS --- [ ] Estado de Aprovação da Política (Aprovado, Rejeitado, Aguardando aprovação.) [ ] Número da Apólice [ ] Data de emissão [ ] Assinatura do Subscritor [ ] Comentários de aprovação (se aplicável) [ ] Tipo de apólice (Proprietários de imóveis, Automático, Comercial) --- GESTÃO E ARQUIVAMENTO DE REGISTROS --- [ ] Data de criação do registro [ ] Resumo do Processo de Arquivamento [ ] Identificador/Número de referência do ficheiro [ ] Suporte de armazenamento (físico/digital) (Físico, Digital) [ ] Detalhes do local (se for um local físico) [ ] Comprovativo de arquivamento (por exemplo, captura de ecrã do arquivo digital) [ ] Data do Último Acesso/Revisão --- END OF TEMPLATE --- Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app! Visit: https://checklistguro.com/templates/insurance/insurance-underwriting-process-checklist (Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)