Контролен списък за вътрешен одит за застраховане.
Изтеглете безплатен Excel чеклист за вътрешен одит в застраховането. Оптимизирайте работните процеси и повишете продуктивността с ChecklistGuro. Изтеглете сега!
| Label | Value | Notes |
|---|---|---|
| Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) | ||
| Съответствие с политиките и документация (STEP) | ||
| Дата на влизане в сила (DATE) | ||
| Срок на валидност на полицата (DATE) | ||
| Номер на полица (NUMBER) | ||
| Тип на формуляр за политика (SELECTION options: Стандартна форма, Персонализиран формуляр, Формуляр за одобрение) | ||
| Обобщение на условията за покритие (TEXT) | ||
| Копие на документ за политика (UPLOAD) | ||
| Статус на съответствие с нормативните изисквания (SELECTION options: Съобразен, Несъобразен, Предстои преглед) | ||
| Подсъдност/Държава (TEXT) | ||
| Процес на обработка на искове (STEP) | ||
| Дата на докладване на загуба (DATE) | ||
| Номер на искова молба (NUMBER) | ||
| Тип на искове (SELECTION options: Щети по имоти, Телесни повреди , Отговорност , Друг) | ||
| Описание на загуба (TEXT) | ||
| Приблизителна сума на загубите (NUMBER) | ||
| Статус на претенцията (SELECTION options: Отворено, Разследване , настанен, Отхвърлен) | ||
| Дата на първото плащане (DATE) | ||
| Подпис на застрахователен оценител (SIGNATURE) | ||
| Практики при застраховане (STEP) | ||
| Съотношение на загубите (последни 3 години) (NUMBER) | ||
| Спазване на насоките за подновяване (SELECTION options: Напълно съвместим, Частично съответстващо, Не е в съответствие. ) | ||
| Дата на последен преглед на насоките за оценяване (DATE) | ||
| Обобщение наскоро идентифицирани рискове при застраховането. (TEXT) | ||
| Видове рискове, понастоящем обхванати от застраховка (SELECTION options: Имоти, Отговорност, Застраховка при трудови злополуки, Търговски автомобили, Професионална отговорност ) | ||
| Средна застрахователна премия (NUMBER) | ||
| Програма за презастраховане (STEP) | ||
| Общо възстановими средства за презастраховане (USD) (NUMBER) | ||
| Тип презастраховка (напр. пропорционална, надлимитна) (SELECTION options: Пропорционален, Излишен загубeн, Квота Шер, Едностранно парично обезпечение) | ||
| Дата на последното подновяване на договор за презастраховане (DATE) | ||
| Обобщение на основните условия на договора за презастраховане (TEXT) | ||
| Договор/и за презастраховане (UPLOAD) | ||
| Кредитен рейтинг на основен презастраховател (SELECTION options: ААА , АА, А, БББ, BB, Под инвестиционен клас) | ||
| Процент на презастрахован риск (NUMBER) | ||
| Финансова отчетност и контрол (STEP) | ||
| Общ приход от премии (за периода до момента) (NUMBER) | ||
| Нетна печалба/загуба (годишно натрупано) (NUMBER) | ||
| Дата на последен финансов преглед (DATE) | ||
| Тип на одиторско мнение (SELECTION options: неподходящ, квалифициран, Неблагоприятен, Отказ от отговорност ) | ||
| Обобщение на съществените счетоводни политики (TEXT) | ||
| Обосноваваща финансова документация (напр. пробна счетоводна ведомость) (UPLOAD) | ||
| Коефициент на адекватност на резервите (NUMBER) | ||
| Регулаторно съответствие (STEP) | ||
| Последен изпитен срок (DATE) | ||
| Основен регулаторен орган (SELECTION options: Държавна служба за застраховане, Федерална правителствена агенция, Друг) | ||
| Обобщение на резултатите от последния изпит (TEXT) | ||
| Брой на отворени регулаторни въпроси (NUMBER) | ||
| Приложими разпоредби (Изберете всички, които се отнасят) (SELECTION options: Закони на NAIC (Моделни), GLBA, Законът за преносимостта и отчетността на здравната информация (Закон за HIPAA) , Регулации, специфични за отделните щати) | ||
| Копие от протокол от изпит (UPLOAD) | ||
| Дата на следващия планиран изпит (DATE) | ||
| Сигурност на данните и поверителност (STEP) | ||
| Спазване на рамка за съответствие (напр. GDPR, CCPA) (SELECTION options: Общ регламент относно защитата на данните , CCPA, Други (Посочете в дълъг текст) ) | ||
| Посочете 'Друго' Рамка за Съответствие (ако е избрано по-горе) (TEXT) | ||
| Брой на инциденти с изтичане на данни през изминалата година (NUMBER) | ||
| Дата на последната оценка на риска за сигурността на данните (DATE) | ||
| Внедрени методи за криптиране на данни (SELECTION options: Покой. , В преход, Няма.) | ||
| Контрол на достъпа до данни (SELECTION options: Достъп, базиран на роли, Най-малък достъп, Друго (Посочете)) | ||
| Определете други контроли за достъп до данни (ако е избрано по-горе). (TEXT) | ||
| Бизнес непрекъснатост и възстановяване след бедствие (STEP) | ||
| Последна дата на преглед на плана BC/DR (DATE) | ||
| Обобщение на основните промени от последния преглед (TEXT) | ||
| Честота на тестване на план BC/DR (SELECTION options: годишно, Двугодишно, Тримесечно, При необходимост) | ||
| Дата на последен BC/DR тест (DATE) | ||
| Обобщение на резултати от тестове и констатации (TEXT) | ||
| Критични системи са тествани. (SELECTION options: Основна застрахователна система , Система за обработка на искове, Управление на взаимоотношенията с клиенти (УВК) , Финансови системи, Сървъри за електронна поща , Системи за архивиране и възстановяване на данни) | ||
| Време за възстановяване (RTO) – Часове (NUMBER) | ||
| Точка на възстановяване (RPO) – Часове (NUMBER) | ||
| Документ за план BC/DR (UPLOAD) | ||
| Управление на взаимоотношенията с клиенти (STEP) | ||
| Получени жалби от клиенти (NUMBER) | ||
| Спазване на сроковете за разрешаване на жалби (SELECTION options: В рамките на SLA, Малко извън SLA, Значително извън SLA) | ||
| Обобщение на тенденциите в последните отзиви от клиенти (TEXT) | ||
| Канали за комуникация с клиенти (SELECTION options: Имейл, Телефон, Чат , Поща) | ||
| Дата на последното проучване на удовлетвореността на клиентите (DATE) | ||
| Обучение на агенти за най-добри практики в обслужването на клиенти (SELECTION options: Завършен, В процес на изпълнение, Не започнато) | ||
| Ефективност на вътрешния контрол (STEP) | ||
| Обща Оценка на Вътрешния Контрол (SELECTION options: Удовлетворителен, Трябва подобрение. , Неудовлетворителен) | ||
| Брой на установени недостатъци в контрола (NUMBER) | ||
| Обобщение на основни слабости в контрола (TEXT) | ||
| Отговор на ръководството относно недостатъци при контрол. (SELECTION options: Достатъчен, Има нужда от подобрение. , Please provide the English text you would like me to translate. I am ready when you are.) | ||
| Дата на последна самооценка/проверка (DATE) | ||
| Подпис на рецензента (SIGNATURE) |
Намерихте ли тази медия за полезна?
Свързани медийни файлове
| Label | Value | Notes |
|---|---|---|
| Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) | ||
| Преглед и проверка на кандидатури (STEP) | ||
| Пълно име на кандидат (TEXT) | ||
| Дата на раждане (година) (NUMBER) | ||
| Описание на дейността на фирмата (ако е приложимо) (TEXT) | ||
| Документ за самоличност (напр. шофьорска книжка, паспорт) (UPLOAD) | ||
| Вид на имота (ако е приложимо) (SELECTION options: Жилищен, Търговски, Селскостопански) | ||
| Краен срок за подаване на заявлението (DATE) | ||
| Оценка на риска и анализ (STEP) | ||
| Възраст на кандидатите (NUMBER) | ||
| Стойност на имота (ако е приложимо) (NUMBER) | ||
| Индустрия/Професия (SELECTION options: Строителство , Здравеопазване, Производство, Търговия , Технология, Друг) | ||
| Рискови фактори, които имат значение (SELECTION options: История на предходни искове, Географско местоположение (зона, засегната от наводнения, зона с риск от земетресение) , Риск от прекъсване на бизнеса , Киберсигурностен риск , Опасности за околната среда ) | ||
| Подробен разказ за риска (TEXT) | ||
| Класификация на риска (SELECTION options: Нисък, Среден, Висок) | ||
| Оглед на имота (ако е приложимо) (STEP) | ||
| Проверка на адреса на имота (LOCATION) | ||
| Застроена площ (NUMBER) | ||
| Тип на конструкцията (SELECTION options: Рамка, Майстория , Стомана, Бетон) | ||
| Година на построяване (NUMBER) | ||
| Наблюдавани условия (напр. състояние на покрива, признаци за водни щети) (TEXT) | ||
| Снимки на имота (екстериор/интериор) (UPLOAD) | ||
| Спазване на местните наредби? (SELECTION options: Да, Не., Не е приложимо. ) | ||
| Дата на проверка (DATE) | ||
| Финансов анализ (ако е приложимо) (STEP) | ||
| Приходи (годишни) (NUMBER) | ||
| Нетна печалба (годишна) (NUMBER) | ||
| Съотношение на дълга към собствения капитал (NUMBER) | ||
| Дата на последния финансов отчет (DATE) | ||
| Кредитен рейтинг (ако е приложимо) (SELECTION options: ААА , АА, А, БББ, НБ, B, CCC, CC, C, D, Без рейтинг) | ||
| Финансови отчети (PDF/Excel) (UPLOAD) | ||
| Бележки/Коментари относно финансов анализ (TEXT) | ||
| Определяне на обхвата (STEP) | ||
| Тип на покритие (SELECTION options: Имущество , Отговорност, Търговски автомобили, Застраховка при трудови злополуки, Прекъсване на бизнеса ) | ||
| Предложено покритие (NUMBER) | ||
| Вариант за приспадане (SELECTION options: Няма., 1000 лева, 2500 лева, 5000 лева) | ||
| Обосновка за определяне на обхвата (TEXT) | ||
| Обмислени ли са изключения? (SELECTION options: Да, Не.) | ||
| Подробности относно всякакви разгледани изключения. (TEXT) | ||
| Определяне на цени и изчисляване на премия (STEP) | ||
| Основна премиум тарифа (NUMBER) | ||
| Корекция на риска (%) (NUMBER) | ||
| Лимит на покритие (NUMBER) | ||
| Приложима сума (NUMBER) | ||
| Приложена отстъпка (ако има) (SELECTION options: Няма. , Ранно плащане , Отстъпка при пакетна покупка, Друг) | ||
| Стойност на отстъпката (NUMBER) | ||
| Данъчен процент (%) (NUMBER) | ||
| Обща премия (NUMBER) | ||
| Документация на застрахователното дело (STEP) | ||
| Обобщение на констатациите от оценката на риска (TEXT) | ||
| Формуляр за кандидатстване (UPLOAD) | ||
| Подкрепяща документация (напр. доклади от проверки) (UPLOAD) | ||
| Рисков коефициент (NUMBER) | ||
| Оценка на риска (SELECTION options: Одобрявам, Одобрявам с условия, Отхвърляне) | ||
| Дата на решение за застраховка (DATE) | ||
| Подпис на гарант (SIGNATURE) | ||
| Забележки/Коментари (TEXT) | ||
| Съответствие и Правен Преглед (STEP) | ||
| Проверено ли е за изискванията за застраховка „Грешки и пропуски“? (SELECTION options: Да, Не., Няма данни. ) | ||
| Спазване на държавните наредби? (SELECTION options: Да, Не., Изисква се преглед. ) | ||
| Дата на правен преглед (DATE) | ||
| Обобщение на констатации от правен преглед (TEXT) | ||
| Документация за правен преглед (ако има такава) (UPLOAD) | ||
| Потвърдено ли е спазването на Политиката за поверителност? (SELECTION options: Да, Не.) | ||
| Издаване и одобряване на полици (STEP) | ||
| Статус на одобряване на политиката (SELECTION options: Одобрен, Отхвърлен, Чака преглед ) | ||
| Номер на полица (NUMBER) | ||
| Дата на издаване (DATE) | ||
| Подпис на застраховател (SIGNATURE) | ||
| Коментари за одобрение (ако има такива) (TEXT) | ||
| Тип на политика (SELECTION options: Собственици на жилища, Авто, Търговски) | ||
| Водене на документация и архивиране (STEP) | ||
| Дата на създаване на записа (DATE) | ||
| Обобщение на процеса на архивиране (TEXT) | ||
| Идентификационен номер/Препратка (NUMBER) | ||
| Носител на информация (физически/цифров) (SELECTION options: Физически, Дигитален) | ||
| Данни за местоположение (ако е физическо) (TEXT) | ||
| Доказателство за архивиране (напр. екранна снимка от цифров архив) (UPLOAD) | ||
| Последна дата на достъп/преглед (DATE) |
