Проверка на процеса на застрахователно подбиране

ПРОВЕРКА НА ПРОЦЕСА НА ЗАСТРАХОВАТЕЛНО ПОДБИРАНЕ Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) --- ПРЕГЛЕД И ПРОВЕРКА НА КАНДИДАТУРИ --- [ ] Пълно име на кандидат [ ] Дата на раждане (година) [ ] Описание на дейността на фирмата (ако е приложимо) [ ] Документ за самоличност (напр. шофьорска книжка, паспорт) [ ] Вид на имота (ако е приложимо) (Жилищен, Търговски, Селскостопански) [ ] Краен срок за подаване на заявлението --- ОЦЕНКА НА РИСКА И АНАЛИЗ --- [ ] Възраст на кандидатите [ ] Стойност на имота (ако е приложимо) [ ] Индустрия/Професия (Строителство , Здравеопазване, Производство, Търговия , Технология, Друг) [ ] Рискови фактори, които имат значение (История на предходни искове, Географско местоположение (зона, засегната от наводнения, зона с риск от земетресение) , Риск от прекъсване на бизнеса , Киберсигурностен риск , Опасности за околната среда ) [ ] Подробен разказ за риска [ ] Класификация на риска (Нисък, Среден, Висок) --- ОГЛЕД НА ИМОТА (АКО Е ПРИЛОЖИМО) --- [ ] Проверка на адреса на имота [ ] Застроена площ [ ] Тип на конструкцията (Рамка, Майстория , Стомана, Бетон) [ ] Година на построяване [ ] Наблюдавани условия (напр. състояние на покрива, признаци за водни щети) [ ] Снимки на имота (екстериор/интериор) [ ] Спазване на местните наредби? (Да, Не., Не е приложимо. ) [ ] Дата на проверка --- ФИНАНСОВ АНАЛИЗ (АКО Е ПРИЛОЖИМО) --- [ ] Приходи (годишни) [ ] Нетна печалба (годишна) [ ] Съотношение на дълга към собствения капитал [ ] Дата на последния финансов отчет [ ] Кредитен рейтинг (ако е приложимо) (ААА , АА, А, БББ, НБ, , CCC, CC, C, , Без рейтинг) [ ] Финансови отчети (PDF/Excel) [ ] Бележки/Коментари относно финансов анализ --- ОПРЕДЕЛЯНЕ НА ОБХВАТА --- [ ] Тип на покритие (Имущество , Отговорност, Търговски автомобили, Застраховка при трудови злополуки, Прекъсване на бизнеса ) [ ] Предложено покритие [ ] Вариант за приспадане (Няма., 1000 лева, 2500 лева, 5000 лева) [ ] Обосновка за определяне на обхвата [ ] Обмислени ли са изключения? (Да, Не.) [ ] Подробности относно всякакви разгледани изключения. --- ОПРЕДЕЛЯНЕ НА ЦЕНИ И ИЗЧИСЛЯВАНЕ НА ПРЕМИЯ --- [ ] Основна премиум тарифа [ ] Корекция на риска (%) [ ] Лимит на покритие [ ] Приложима сума [ ] Приложена отстъпка (ако има) (Няма. , Ранно плащане , Отстъпка при пакетна покупка, Друг) [ ] Стойност на отстъпката [ ] Данъчен процент (%) [ ] Обща премия --- ДОКУМЕНТАЦИЯ НА ЗАСТРАХОВАТЕЛНОТО ДЕЛО --- [ ] Обобщение на констатациите от оценката на риска [ ] Формуляр за кандидатстване [ ] Подкрепяща документация (напр. доклади от проверки) [ ] Рисков коефициент [ ] Оценка на риска (Одобрявам, Одобрявам с условия, Отхвърляне) [ ] Дата на решение за застраховка [ ] Подпис на гарант [ ] Забележки/Коментари --- СЪОТВЕТСТВИЕ И ПРАВЕН ПРЕГЛЕД --- [ ] Проверено ли е за изискванията за застраховка „Грешки и пропуски“? (Да, Не., Няма данни. ) [ ] Спазване на държавните наредби? (Да, Не., Изисква се преглед. ) [ ] Дата на правен преглед [ ] Обобщение на констатации от правен преглед [ ] Документация за правен преглед (ако има такава) [ ] Потвърдено ли е спазването на Политиката за поверителност? (Да, Не.) --- ИЗДАВАНЕ И ОДОБРЯВАНЕ НА ПОЛИЦИ --- [ ] Статус на одобряване на политиката (Одобрен, Отхвърлен, Чака преглед ) [ ] Номер на полица [ ] Дата на издаване [ ] Подпис на застраховател [ ] Коментари за одобрение (ако има такива) [ ] Тип на политика (Собственици на жилища, Авто, Търговски) --- ВОДЕНЕ НА ДОКУМЕНТАЦИЯ И АРХИВИРАНЕ --- [ ] Дата на създаване на записа [ ] Обобщение на процеса на архивиране [ ] Идентификационен номер/Препратка [ ] Носител на информация (физически/цифров) (Физически, Дигитален) [ ] Данни за местоположение (ако е физическо) [ ] Доказателство за архивиране (напр. екранна снимка от цифров архив) [ ] Последна дата на достъп/преглед --- END OF TEMPLATE --- Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app! Visit: https://checklistguro.com/templates/insurance/insurance-underwriting-process-checklist (Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)