Контролен списък за вътрешен одит за застраховане. Checklist
Осигурете съответствие и сведете до минимум рисковете с нашата контролна листа за вътрешен одит на застрахователната дейност. Укрепете вътрешния си контрол, открийте оперативни неефективности и поддържайте регулаторно съответствие – всичко това в един рационализиран процес. Изтеглете сега и повишете качеството на вашите застрахователни операции!
Този шаблон е инсталиран 5 пъти.
Съответствие с политиките и документация
Преглед на формуляри за политики, допълнителни клаузи и спазване на законови и нормативни изисквания.
Дата на влизане в сила
Срок на валидност на полицата
Номер на полица
Тип на формуляр за политика
Обобщение на условията за покритие
Копие на документ за политика
Статус на съответствие с нормативните изисквания
Подсъдност/Държава
Процес на обработка на искове
Оценка на процедурите за обработка на искове, резервите и правомощията за уреждане.
Дата на докладване на загуба
Номер на искова молба
Тип на искове
Описание на загуба
Приблизителна сума на загубите
Статус на претенцията
Дата на първото плащане
Подпис на застрахователен оценител
Практики при застраховане
Оценка на насоките за оценка на риска, избора на рискови обекти и точността на определяне на цените.
Съотношение на загубите (последни 3 години)
Спазване на насоките за подновяване
Дата на последен преглед на насоките за оценяване
Обобщение наскоро идентифицирани рискове при застраховането.
Видове рискове, понастоящем обхванати от застраховка
Средна застрахователна премия
Програма за презастраховане
Проверка на договорите за презастраховане, стратегиите за поставяне и възстановимостта.
Общо възстановими средства за презастраховане (USD)
Тип презастраховка (напр. пропорционална, надлимитна)
Дата на последното подновяване на договор за презастраховане
Обобщение на основните условия на договора за презастраховане
Договор/и за презастраховане
Кредитен рейтинг на основен презастраховател
Процент на презастрахован риск
Финансова отчетност и контрол
Разглеждане на финансови отчети, счетоводни практики и вътрешен контрол, свързани с дейността за застраховане.
Общ приход от премии (за периода до момента)
Нетна печалба/загуба (годишно натрупано)
Дата на последен финансов преглед
Тип на одиторско мнение
Обобщение на съществените счетоводни политики
Обосноваваща финансова документация (напр. пробна счетоводна ведомость)
Коефициент на адекватност на резервите
Регулаторно съответствие
Преглед на спазването на приложимите държавни и федерални разпоредби, включително изискванията за лицензиране и отчитане.
Последен изпитен срок
Основен регулаторен орган
Обобщение на резултатите от последния изпит
Брой на отворени регулаторни въпроси
Приложими разпоредби (Изберете всички, които се отнасят)
Копие от протокол от изпит
Дата на следващия планиран изпит
Сигурност на данните и поверителност
Оценка на мерките за сигурност на данните, политиката за поверителност и съответствието с приложимите закони за защита на данните.
Спазване на рамка за съответствие (напр. GDPR, CCPA)
Посочете 'Друго' Рамка за Съответствие (ако е избрано по-горе)
Брой на инциденти с изтичане на данни през изминалата година
Дата на последната оценка на риска за сигурността на данните
Внедрени методи за криптиране на данни
Контрол на достъпа до данни
Определете други контроли за достъп до данни (ако е избрано по-горе).
Бизнес непрекъснатост и възстановяване след бедствие
Оценка на планове и процедури за поддържане на бизнес операции в случай на прекъсвания.
Последна дата на преглед на плана BC/DR
Обобщение на основните промени от последния преглед
Честота на тестване на план BC/DR
Дата на последен BC/DR тест
Обобщение на резултати от тестове и констатации
Критични системи са тествани.
Време за възстановяване (RTO) – Часове
Точка на възстановяване (RPO) – Часове
Документ за план BC/DR
Управление на взаимоотношенията с клиенти
Оценка на процесите за обслужване на клиенти, обработката на оплаквания и спазването на ангажиментите за защита на личните данни на клиентите.
Получени жалби от клиенти
Спазване на сроковете за разрешаване на жалби
Обобщение на тенденциите в последните отзиви от клиенти
Канали за комуникация с клиенти
Дата на последното проучване на удовлетвореността на клиентите
Обучение на агенти за най-добри практики в обслужването на клиенти
Ефективност на вътрешния контрол
Обща оценка на ефективността на дизайна и функционирането на вътрешните контроли, свързани с дейността в застраховането.
Обща Оценка на Вътрешния Контрол
Брой на установени недостатъци в контрола
Обобщение на основни слабости в контрола
Отговор на ръководството относно недостатъци при контрол.
Дата на последна самооценка/проверка
Подпис на рецензента
Намерихте ли този контролен списък полезен?
Демонстрация на решението за управление в индустрията на застраховането
Управлението на полици, искове и спазването на нормативните изисквания в индустрията на застраховането е сложно. Платформата Work OS на ChecklistGuro оптимизира вашите операции, от оценка на риска и подновяване на полици до обработка на искове и изготвяне на отчети. Подобрете ефективността, намалете грешките и повишете удовлетвореността на клиентите. Открийте как ChecklistGuro може да трансформира вашия бизнес в застраховането!
Свързани контролни списъци
Insurance Data Security Compliance Checklist
Insurance Record Retention Checklist
Insurance Vendor Risk Management Checklist
Insurance Claims Adjustment Review Checklist
Insurance Contract Management Checklist
Insurance Anti-Money Laundering (AML) Compliance Checklist
Insurance Financial Reporting Checklist
Insurance Business Continuity Planning Checklist
Можем да го направим заедно
Нуждаете се от помощ с
Застраховане?
Имате въпрос? Тук сме, за да помогнем. Моля, изпратете запитването си и ние ще отговорим своевременно.