ChecklistGuro Liste de contrôle pour la demande et l’approbation de prêt
Gérez sereinement le processus de demande de prêt immobilier ! Téléchargez gratuitement notre liste de contrôle pour la demande et l’approbation de prêt, un guide essentiel pour obtenir un financement immobilier. Simplifiez les démarches administratives, comprenez les exigences et assurez-vous que votre demande de prêt est approuvée. #immobilier #prêtimmobilier #approbationdeprêt #listedecontrôle #achatimmobilier
Ce modèle a été installé 3 fois.
Pré-candidature et évaluation initiale
Tâches effectuées avant le dépôt officiel de la demande, notamment la prise de contact initiale et la vérification de l’éligibilité.
Type de prêt Taux d’intérêt
Fourchette estimée du score de crédit
Taux d’occupation des locaux
Décrivez brièvement vos objectifs financiers.
Date de clôture souhaitée
Vous achetez votre première maison ?
Soumission et vérification des candidatures
Collecter et soumettre le dossier de demande de prêt, puis vérifier les informations fournies.
Nom complet de l’emprunteur
Numéro de sécurité sociale
Adresse du bien
Type de prêt (par exemple, prêt conventionnel, prêt FHA, prêt VA)
Date de naissance
Copie d’une pièce d’identité avec photo délivrée par les autorités compétentes (par exemple, permis de conduire, passeport).
Situation conjugale
Revenu annuel estimé
Documents relatifs aux crédits et aux revenus
Collecte et vérification des documents financiers afin d’évaluer la solvabilité et la capacité de remboursement.
Relevés de paie (30 derniers jours)
Formulaires W-2 (des 2 dernières années)
Revenu mensuel brut
Revenu mensuel net
Description des revenus tirés d’une activité indépendante (le cas échéant)
Déclarations d’impôts (des deux dernières années – impôts fédéraux et d’État)
Situation professionnelle
Date du dernier bulletin de salaire.
Vérification des actifs
Récolter et vérifier les informations relatives aux biens du demandeur.
Relevés bancaires (des 3 derniers mois)
Valeur des comptes d’investissement
Relevés de compte de courtage
Valeur des comptes d’épargne-retraite (401k, IRA)
Description des autres biens (par exemple, véhicules, objets de collection)
Valeur estimée des autres actifs
Lettre d’engagement de don (le cas échéant)
Type de propriété de l’actif (propriété exclusive, propriété conjointe, fiducie)
Évaluation et estimation de la valeur d’un bien.
Tâches liées à l’évaluation de la valeur et de l’état du bien immobilier.
Rapport d’évaluation immobilière
Valeur estimée
Valeur marchande estimée
État général de l’installation
Observations détaillées sur l’état des biens.
Classification par zones
Plan topographique ou carte de relevé (si disponible)
Date de l’évaluation
Questions environnementales/informations à fournir (le cas échéant)
Évaluation des risques et traitement des demandes de prêt
Examen et analyse approfondis de la demande de prêt par l’analyste chargé de l’évaluation des risques.
Analyse narrative de l’assureur
Ratio prêt/valeur (LTV)
Ratio dette/revenu
Adéquation en fonction du type de propriété
Résultat du système automatisé d’évaluation des risques (SAER)
Documents justificatifs (par exemple, compte rendu d’évaluation, justificatif de revenus)
Date de l’examen de la souscription
Commentaires et justifications de l’assureur
Approbation et engagement de prêt
Approbation formelle du prêt et émission d’une lettre d’engagement.
Une évaluation du comité des prêts est-elle nécessaire ?
Score d’approbation du comité des prêts (le cas échéant)
Observations/remarques du comité des prêts (le cas échéant)
Date d’approbation du comité de prêt
L’examen préliminaire des exceptions est-il terminé ?
Notes sur l’exception (le cas échéant)
Date d’émission de la lettre d’engagement.
Lettre d’engagement – Document téléversé
Conditions remplies ?
Remarques concernant l’état (le cas échéant)
Clôture et financement
Dernières étapes à effectuer avant et pendant la phase de conclusion du prêt.
Date de clôture prévue
Le document de clôture a-t-il été reçu par l’emprunteur ?
État de l’examen du document de clôture.
Document de clôture de la transaction
Total des frais de clôture
Notes/Commentaires concernant la clôture
Signature de l’emprunteur
Signature du représentant du prêteur
Vérification de la source des fonds
Après la clôture et services associés
Tâches effectuées après le versement du prêt et pendant la période de remboursement.
Date d’échéance du premier paiement
Prestataire désigné
Solde du prêt (après clôture)
Notes concernant la clôture (par exemple, instructions relatives au dépôt en séquestre)
Un compte séquestre a-t-il été mis en place ?
Date du premier versement de la somme séquestrée.
Enregistrez les détails de toute communication avec l’emprunteur après la conclusion de l’opération.
Questions fréquemment posées
Puis-je personnaliser ce modèle après l'avoir installé ?
Absolument. Une fois installé, vous pouvez ajouter, supprimer ou réorganiser des tâches, ajouter des champs personnalisés et ajuster les échéances pour qu'elles correspondent à votre flux de travail spécifique.
Puis-je ajouter des images ou des photos aux éléments de cette liste de contrôle ?
Oui. Notre plateforme vous permet de joindre des photos, des signatures et des notes à n'importe quel élément d'une liste de contrôle, afin d'améliorer la vérification et de fournir une preuve de l'exécution de la tâche.
Puis-je créer une liste de contrôle personnalisée à partir de zéro au lieu d'utiliser un modèle ?
Oui. Vous pouvez utiliser notre fonctionnalité < Créez votre propre liste de contrôle > pour élaborer un processus de travail personnalisé, parfaitement adapté à vos besoins opérationnels.
Puis-je définir des dépendances entre les tâches ?
Oui, vous pouvez définir une logique conditionnelle et des dépendances afin de vous assurer que votre équipe suit la séquence d'opérations correcte.
Puis-je attribuer des éléments spécifiques d'une liste de contrôle à différents membres de l'équipe ?
Oui. Vous pouvez attribuer des tâches spécifiques à des employés désignés, ce qui garantit une répartition claire des responsabilités au sein de toute votre équipe.
Puis-je utiliser ces listes de contrôle sur des appareils mobiles, directement sur le terrain ?
Oui. Notre plateforme est entièrement adaptable, ce qui permet à votre équipe de compléter, de mettre à jour et de télécharger des photos dans les listes de contrôle directement depuis n'importe quel smartphone ou tablette.
Comment puis-je informer mon responsable une fois qu'une liste de contrôle est terminée ?
Vous pouvez configurer des notifications automatisées (par e-mail, notification push ou alertes intégrées à l'application) qui se déclenchent chaque fois qu'une liste de contrôle est terminée ou qu'un élément ne passe pas l'inspection.
Est-il possible que plusieurs personnes travaillent simultanément sur la même liste de contrôle ?
Oui, la plateforme prend en charge les mises à jour en temps réel, ce qui permet à plusieurs utilisateurs de contribuer à une seule liste de contrôle interactive.
Où sont stockées les données des listes de contrôle une fois celles-ci remplies ?
Tous les modèles de vérification remplis sont stockés de manière sécurisée dans votre tableau de bord Work OS, ce qui crée un historique d'audit permanent et consultable de vos opérations.
Puis-je générer des rapports à partir des résultats de ma liste de contrôle ?
Oui. Vous pouvez suivre les taux d'achèvement, identifier les problèmes récurrents et surveiller les performances de l'équipe grâce à nos outils intégrés de reporting et d'analyse.
Comment puis-je utiliser ces listes de contrôle à des fins de conformité ou d'audit ?
Étant donné que nos listes de contrôle enregistrent les horodatages, les photos et les signatures numériques, elles constituent une preuve numérique complète, utile pour garantir la conformité réglementaire et faciliter les audits internes.
Puis-je exporter les données de ma liste de contrôle une fois celle-ci remplie, afin de les utiliser dans d'autres outils ?
Oui. Vous pouvez exporter vos données dans différents formats (CSV, Excel, etc.) afin d'intégrer vos analyses opérationnelles à vos autres logiciels d'entreprise.
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