Lista kontrolna wewnętrznego audytu ubezpieczeń

LISTA KONTROLNA WEWNĘTRZNEGO AUDYTU UBEZPIECZEŃ Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) --- ZGODNOŚĆ Z POLITYKĄ I DOKUMENTACJA --- [ ] Data wejścia w życie polityki [ ] Data ważności polisy [ ] Numer polisy [ ] Typ formularza polisy (Formularz standardowy, Własny formularz, Forma poparcia) [ ] Podsumowanie warunków ubezpieczenia [ ] Kopia dokumentu polityki [ ] Status zgodności z przepisami (Zgodny, Niezgodny, W oczekiwaniu na weryfikację ) [ ] Władza sądownicza/Państwo --- PROCES ROZPATRYWANIA ZGŁOSZEŃ --- [ ] Data zgłoszenia utraty [ ] Numer zgłoszenia [ ] Rodzaj roszczenia (Uszkodzenia majątku, Uraz ciała, Odpowiedzialność, Inny) [ ] Opis straty [ ] Szacunkowa wartość straty [ ] Status zgłoszenia (Otwarty, Dochodzenie, Osiedlony. , Odmówiono. ) [ ] Data pierwszej wpłaty [ ] Podpis rzecznika szkód --- PRAKTYKI PODWYŻSZANIA RYZYKA --- [ ] Średni wskaźnik strat (ostatnie 3 lata) [ ] Zgodność z wytycznymi dotycząymi zakładania ubezpieczeń (W pełni zgodny, Częściowo zgodny, Niezgodny) [ ] Data ostatniej weryfikacji wytycznych underwritingowych [ ] Podsumowanie niedawno zidentyfikowanych ryzyk ubezpieczeniowych [ ] Rodzaje Ryzyka Obecnie Ubezpieczane (Własność, Odpowiedzialność, Świadczenia z tytułu wypadku przy pracy i choroby zawodowej, Ubezpieczenia Samochodowe Komercyjne, Odpowiedzialność zawodowa) [ ] Średnia składka ubezpieczeniowa --- PROGRAM REASEKURACYJNY --- [ ] Całkowite odzyskanie reasekuracji (USD) [ ] Rodzaj Reasekuracji (np. Proporcjonalna, Nadwyżka Strat) (Proporcjonalny, Nadmiar straty, Udział proporcjonalny, Jednostronny zastaw gotówkowy) [ ] Data ostatniego odnowienia umowy reasekuracyjnej [ ] Podsumowanie kluczowych warunków umowy reasekuracyjnej [ ] Umowa/Umowy Reasekuracyjne [ ] Ocena zdolności kredytowej głównego reasekuranta (AAA , AA, A, BBB, BB, Poniżej ratingu inwestycyjnego) [ ] Procent Ubezpieczenia Ponownego --- SPRAWOZDAWCZOŚĆ FINANSOWA I KONTROLA --- [ ] Całkowity Przychód ze Składek (od początku roku) [ ] Zysk/Strata netto (od początku roku) [ ] Data ostatniej oceny sprawozdania finansowego [ ] Rodzaj Opinji Audytorskiej (Nieposiadający kwalifikacji, Wykwalifikowany, Niekorzystny, Zastrzeżenie) [ ] Streszczenie istotnych zasad rachunkowości [ ] Dokumentacja finansowa (np. bilans próbny) [ ] Współczynnik wystarczalności rezerw --- ZGODNOŚĆ Z PRZEPISAMI --- [ ] Data ostatniego egzaminu regulacyjnego [ ] Właściwy Organ Regulacyjny (Wojewódzki Urząd Nadzoru Ubezpieczeń, Agencja Rządowa, Inny) [ ] Podsumowanie wyników z ostatniego egzaminu [ ] Liczba otwartych kwestii regulacyjnych [ ] Obowiązujące przepisy (Zaznacz wszystkie, które mają zastosowanie) (Prawo wzorcowe NAIC, GLBA, Ustawa o Ochronie Danych Zdrowotnych (HIPAA) , Przepisy obowiązujące w poszczególnych stanach) [ ] Kopia raportu z egzaminu [ ] Data następnego zaplanowanego egzaminu --- BEZPIECZEŃSTWO DANYCH I PRYWATNOŚĆ --- [ ] Zgodność z Ramami Zgodności (np. RODO, CCPA) (RODO, CCPA, Inne (Proszę określić w polu tekstowym) ) [ ] Określ Ramę Zgodności Inne (jeśli wybrano powyżej). [ ] Liczba incydentów naruszenia danych w zeszłym roku [ ] Data ostatniej oceny ryzyka bezpieczeństwa [ ] Zaimplementowane metody szyfrowania danych (W spoczynku, W tranzycie, Brak.) [ ] Kontrole dostępu do danych (Uprawnienia oparte na rolach, Minimalne uprawnienia, Inne (Określ) ) [ ] Określ inne kontrole dostępu do danych (jeśli wybrano powyżej). --- CIĄGŁOŚĆ DZIAŁANIA I ODBUDOWA PO KLĘSCE --- [ ] Data ostatniej weryfikacji planu BC/DR [ ] Podsumowanie kluczowych zmian od ostatniego przeglądu [ ] Częstotliwość testowania planów BC/DR (rocznie, Dwukrotnie w roku, Kwartalny, W razie potrzeby) [ ] Data ostatniego badania BC/DR [ ] Podsumowanie wyników testów i spostrzeżeń [ ] Krytyczne systemy poddawane testom. (Rdzeniowy System Ubezpieczeń, System Rozpatrywania Zgłoszeń, Zarządzanie Relacjami z Klientami (ZRZ) , Systemy finansowe, Serwery poczty elektronicznej, Systemy tworzenia kopii zapasowych i odzyskiwania danych) [ ] Czas odzyskiwania (RTO) – Godziny [ ] Cel punktu odzyskiwania (RPO) – Godziny [ ] Dokument Planu BC/DR --- ZARZĄDZANIE RELACJAMI Z KLIENTAMI --- [ ] Liczba otrzymanych reklamacji klientów [ ] Dotrzymywanie terminów rozwiązywania reklamacji (W obrębie SLA, Nieco poza SLA, Znacznie poza SLA) [ ] Podsumowanie najnowszych trendów w opinii klientów [ ] Kanały komunikacji z klientami (Poczta e-mail, Telefon , Czat, Poczta) [ ] Data ostatniego badania zadowolenia klientów [ ] Szkolenie agentów z zakresu najlepszych praktyk obsługi klienta (Zakończone, W trakcie realizacji, Nie rozpoczęto. ) --- SKUTECZNOŚĆ KONTROLI WEWNĘTRZNEJ --- [ ] Ogólna ocena kontroli wewnętrznej (Zadowalający, Wymaga poprawy. , Niezadowalający) [ ] Liczba zidentyfikowanych uchybień w kontroli [ ] Podsumowanie zasadniczych braków w kontroli [ ] Odpowiedź Zarządu na Usterki w Kontroli (Wystarczający, Wymaga poprawy., Please provide the English text you would like me to translate. I am ready when you are. ) [ ] Data ostatniej oceny własnej [ ] Podpis recenzenta --- END OF TEMPLATE --- Transform this text into a digital, automated, and trackable mobile app! Visit: https://checklistguro.com/templates/insurance/insurance-internal-audit-checklist (Click "Install Template" to launch your digital inspection tool immediately)