ChecklistGuro Lista de verificação para auditoria interna de seguros Checklist
Garanta o cumprimento das normas e minimize os riscos com a nossa lista de verificação para auditoria interna de seguros. Reforce os seus controlos internos, identifique as ineficiências operacionais e mantenha o cumprimento das regulamentações — tudo num processo simplificado. Descarregue agora e otimize as suas operações de seguros!
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Conformidade com as políticas e documentação
Análise dos formulários de apólice, das cláusulas adicionais e do cumprimento dos requisitos legais e regulamentares.
Data de entrada em vigor da política
Data de vencimento da apólice
Número da apólice
Tipo de formulário de apólice
Resumo dos Termos de Cobertura
Cópia do Documento de Políticas
Estado de conformidade com as regulamentações
Jurisdição/Estado
Processo de Gestão de Reclamações
Avaliação dos procedimentos de gestão de sinistros, das provisões e da autoridade para efetuar acordos.
Data do registro da perda
Número do pedido de reembolso
Tipo de Reivindicação
Descrição da Perda
Valor estimado das perdas
Estado da Reivindicação
Data do primeiro pagamento
Assinatura do Avaliador de Sinistros
Práticas de Subscrição de Seguros
Avaliação das diretrizes de análise de risco, da seleção de riscos e da precisão da definição de preços.
Rácio médio de sinistralidade (últimos 3 anos)
Cumprimento das Diretrizes de Subscrição
Data da Última Revisão das Diretrizes de Subscrição
Resumo dos Riscos de Subscrição Mais Recentes Identificados
Tipos de Riscos Atualmente Cobertos
Prémio médio da apólice
Programa de resseguro
Verificação dos acordos de resseguro, das estratégias de alocação e da capacidade de recuperação.
Total de Indemnizações Recuperáveis de Resseguro (em USD)
Tipo de resseguro (por exemplo, proporcional, excesso de perdas)
Data da última renovação do contrato de resseguro.
Resumo dos Termos Essenciais do Contrato de Resseguro
Documento(s) do Contrato de Resseguro
Classificação de Crédito da Principal Resseguradora
Percentagem do risco ressegurado
Relatórios e Controles Financeiros
Análise de demonstrações financeiras, práticas contabilísticas e controles internos relacionados com as operações de seguros.
Receita Total de Prémio (acumulada até à data)
Lucro/Prejuízo Líquido (Acumulado no ano)
Data da última análise das demonstrações financeiras.
Tipo de Parecer de Auditoria
Resumo das Principais Políticas Contabilísticas
Documentação financeira de suporte (por exemplo, balancete).
Índice de Suficiência de Reservas
Cumprimento das Normas e Regulamentos
Análise do cumprimento das regulamentações estaduais e federais aplicáveis, incluindo os requisitos de licenciamento e de apresentação de relatórios.
Data da última prova de avaliação regulamentar
Órgão Regulador Principal
Resumo dos resultados do último exame.
Número de questões regulatórias pendentes
Regulamentos aplicáveis (selecione todos os que se aplicam)
Cópia do Relatório do Exame
Data da Próxima Prova Agendada
Segurança e Privacidade de Dados
Avaliação das medidas de segurança de dados, das políticas de privacidade e do cumprimento das leis de proteção de dados aplicáveis.
Cumprimento do Quadro de Conformidade (por exemplo, RGPD, CCPA)
Especifique o «Outro» conjunto de normas de conformidade (se selecionado acima).
Número de incidentes de violação de dados no último ano.
Data da última avaliação de riscos de segurança de dados
Métodos de Criptografia de Dados Implementados
Controles de Acesso a Dados
Especifique os controles de acesso a dados da opção «Outros» (se selecionada acima).
Continuidade dos Negócios e Recuperação de Desastres
Avaliação de planos e procedimentos para garantir a continuidade das operações da empresa em caso de interrupções.
Data da última revisão do plano de continuidade de negócios/recuperação de desastres
Resumo das principais alterações desde a última revisão.
Frequência dos testes do plano de continuidade de negócios/recuperação de desastres.
Data do último teste de Continuidade de Negócios/Recuperação de Desastres.
Resumo dos resultados e conclusões dos testes
Sistemas Críticos Testados
Objetivo de Tempo de Recuperação (OTR) – Horas
Objetivo de Ponto de Restauração (OPR) — Horas
Documento do Plano de Continuidade de Negócios/Recuperação de Desastres
Gestão de Relações com o Cliente
Avaliação dos processos de atendimento ao cliente, gestão de reclamações e cumprimento dos compromissos relativos à privacidade dos clientes.
Número de reclamações de clientes recebidas
Cumprimento dos prazos para a resolução de reclamações
Resumo das Tendências Recentes no Feedback dos Clientes
Canais Utilizados para a Comunicação com os Clientes
Data da última pesquisa de satisfação do cliente.
Formação de Agentes em Melhores Práticas de Atendimento ao Cliente
Eficácia dos Controles Internos
Avaliação geral do projeto e da eficácia operacional dos controlos internos relacionados com as operações de seguros.
Avaliação Geral do Controlo Interno
Número de Deficiências nos Controles Identificadas
Resumo das Principais Deficiências nos Controles Internos
Resposta da Gestão às Deficiências nos Controles
Data da última autoavaliação dos controles.
Assinatura do Avaliador
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