ChecklistGuro Lista de verificação do processo de avaliação de riscos para seguros Checklist
Garanta uma análise de risco consistente e em conformidade com a nossa lista de verificação do processo de análise de seguros! Simplifique as aprovações, minimize os riscos e mantenha o cumprimento das normas regulamentares — uma ferramenta indispensável para profissionais de seguros.
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Análise e Verificação da Candidatura
Garantir a exatidão e a integridade das informações do candidato e da documentação de apoio.
Nome completo do candidato
Data de nascimento (AAAA)
Descrição das Operações da Empresa (se aplicável)
Comprovativo de identidade (por exemplo, carta de condução, passaporte)
Tipo de imóvel (se aplicável)
Data de envio da candidatura
Avaliação e Análise de Riscos
Avaliação do perfil de risco do candidato com base em diversos fatores.
Idade do candidato
Valor do imóvel (se aplicável)
Setor de atividade/Profissão
Fatores de Risco Relevantes
Descrição Detalhada dos Riscos
Classificação de Riscos
Inspeção do imóvel (se aplicável)
Registrando os resultados e garantindo o cumprimento das diretrizes de análise de risco.
Verificação do endereço do imóvel
Área em metros quadrados
Tipo de construção
Ano de construção
Condições observadas (por exemplo, estado do telhado, sinais de danos causados pela água)
Fotografias do imóvel (exterior/interior)
Cumprimento das normas locais?
Data da Inspeção
Análise financeira (se aplicável)
Analisar demonstrações financeiras e avaliar o risco com base na saúde financeira.
Receita (Anual)
Lucro líquido (anual)
Índice de endividamento sobre o capital próprio
Data da Última Demonstração Financeira
Classificação de crédito (se aplicável)
Demonstrações Financeiras (PDF/Excel)
Notas/Comentários sobre a Análise Financeira
Determinação da Cobertura
Definir os limites e as condições de cobertura adequados com base na avaliação de riscos.
Tipo de cobertura
Limite de Cobertura Proposto
Opção de franquia
Justificativa para a decisão de cobertura
Foram consideradas as exclusões?
Detalhes de quaisquer exclusões consideradas.
Preços e Cálculo de Valor Acrescentado
Cálculo do prémio com base na cobertura, nos fatores de risco e nas condições do mercado.
Taxa base preferencial
Ajuste do Fator de Risco (%)
Limite de Cobertura
Valor da Franquia
Desconto aplicado (se aplicável)
Valor do Desconto
Taxa de Imposto (%)
Valor Total do Prêmio
Documentação do processo de análise de risco.
Garantir que todas as informações relevantes sejam devidamente e integralmente documentadas no processo de análise de risco.
Resumo dos resultados da avaliação de riscos
Formulário de candidatura
Documentação de suporte (por exemplo, relatórios de inspeção)
Índice de Risco
Decisão sobre a aceitação do risco (em um seguro)
Data da decisão sobre a subscrição
Assinatura do Subscritor
Notas/Comentários
Análise de Conformidade e Aspectos Legais
Verificação do cumprimento das regulamentações e requisitos legais aplicáveis.
Verificado para cumprimento dos requisitos do seguro de Erros e Omissões?
Cumprimento das regulamentações estaduais?
Data da Revisão Jurídica
Resumo das Conclusões da Análise Jurídica
Documentação para Análise Jurídica (se aplicável)
A conformidade com a política de privacidade foi verificada?
Emissão e Aprovação de Políticas
Revisão e aprovação finais antes da emissão da apólice.
Estado de Aprovação da Política
Número da Apólice
Data de emissão
Assinatura do Subscritor
Comentários de aprovação (se aplicável)
Tipo de apólice
Gestão e Arquivamento de Registros
Garantir o armazenamento e a organização adequados dos documentos relativos à análise de risco.
Data de criação do registro
Resumo do Processo de Arquivamento
Identificador/Número de referência do ficheiro
Suporte de armazenamento (físico/digital)
Detalhes do local (se for um local físico)
Comprovativo de arquivamento (por exemplo, captura de ecrã do arquivo digital)
Data do Último Acesso/Revisão
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