ChecklistGuro Processo de Tomada de Decisão na Análise de Riscos para Seguros
Otimize a sua análise de riscos com o nosso abrangente fluxo de trabalho do Processo de Decisão de Subscrição de Seguros. Domine cada etapa do ciclo de vida da subscrição, desde a submissão inicial da candidatura e a verificação de dados até à avaliação de riscos e emissão final da apólice. Maximize a precisão, reduza os prazos de resposta e aprimore a precisão da tomada de decisões com este guia estruturado e completo para uma gestão de seguros eficiente e integrada.
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Começar
Início do fluxo de trabalho/processo.
1. Obter dados do candidato.
Recupere os dados principais da aplicação a partir do modelo de dados da Aplicação de Política.
2. Obter Perfil de Risco
Obtenha os dados históricos das reclamações e da avaliação de riscos relacionados com o requerente.
3. Calcular o índice de risco.
Calcule uma fórmula que combine a idade, os indicadores de saúde e a frequência histórica de sinistros, a fim de gerar uma pontuação de risco unificada.
4. Valor Total Agregado dos Prêmios
Some os valores de todos os ativos/itens identificados na aplicação para determinar o valor total segurado.
5. Calcular o valor do prêmio.
Calcule o valor final do prémio com base no índice de risco e no valor total do seguro.
6. Atribuir a análise manual da avaliação de risco.
Crie uma tarefa para um Analista de Risco Sênior caso a pontuação de risco exceda o limite automático.
7. Gerar o registro da decisão de análise de risco.
Crie uma nova entrada no modelo de dados de «Decisões de Subscrição», incluindo o resultado final.
8. Atualizar o estado da candidatura
Atualize o estado do registo original da candidatura para «Decidido» (Aprovado/Recusado/Pendente).
9. Criar tarefa de verificação de documentos
Crie uma tarefa para a equipa de Operações para que esta verifique os documentos de identificação e os documentos médicos que foram carregados.
10. Informe o candidato sobre a decisão.
Envie um e-mail para o endereço de e-mail do candidato, informando o resultado da decisão e os próximos passos.
11. Enviar Alerta Urgente de Pagamento da Mensalidade Premium
Envie uma mensagem SMS ao candidato se a decisão for «Aprovado» e se for necessário efetuar o pagamento imediato da mensalidade.
12. Gerar o relatório mensal de auditoria de subscrição.
Elabore um relatório que resuma todas as decisões tomadas durante o período atual, no âmbito da auditoria de conformidade.
13. Atualizar o livro de registro de políticas.
Atualize o modelo de dados do Livro Razão Financeiro com o valor final do prêmio e a data de início de vigência.
14. Limpar rascunhos temporários
Apague as entradas de cálculo temporárias ou os fragmentos de dados transitórios criados durante o processo de avaliação.
Fim
Fim do fluxo de trabalho/processo.
Início do fluxo de trabalho/processo.
Recupere os dados principais da aplicação a partir do modelo de dados da Aplicação de Política.
Obtenha os dados históricos das reclamações e da avaliação de riscos relacionados com o requerente.
Calcule uma fórmula que combine a idade, os indicadores de saúde e a frequência histórica de sinistros, a fim de gerar uma pontuação de risco unificada.
Some os valores de todos os ativos/itens identificados na aplicação para determinar o valor total segurado.
Calcule o valor final do prémio com base no índice de risco e no valor total do seguro.
Crie uma tarefa para um Analista de Risco Sênior caso a pontuação de risco exceda o limite automático.
Crie uma nova entrada no modelo de dados de «Decisões de Subscrição», incluindo o resultado final.
Atualize o estado do registo original da candidatura para «Decidido» (Aprovado/Recusado/Pendente).
Crie uma tarefa para a equipa de Operações para que esta verifique os documentos de identificação e os documentos médicos que foram carregados.
Envie um e-mail para o endereço de e-mail do candidato, informando o resultado da decisão e os próximos passos.
Envie uma mensagem SMS ao candidato se a decisão for «Aprovado» e se for necessário efetuar o pagamento imediato da mensalidade.
Elabore um relatório que resuma todas as decisões tomadas durante o período atual, no âmbito da auditoria de conformidade.
Atualize o modelo de dados do Livro Razão Financeiro com o valor final do prêmio e a data de início de vigência.
Apague as entradas de cálculo temporárias ou os fragmentos de dados transitórios criados durante o processo de avaliação.
Fim do fluxo de trabalho/processo.
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