Проверка на процеса на застрахователно подбиране Checklist
Осигурете последователно и съответстващо на изискванията застрахователно оценяване с помощта на нашата контролна листа за процесите на застрахователно оценяване! Опростете одобренията, намалете рисковете и поддържайте съответствие с регулациите – задължителен инструмент за застрахователни специалисти.
Този шаблон е инсталиран 5 пъти.
Преглед и проверка на кандидатури
Осигуряване на точност и пълнота на информацията, предоставена от кандидатите, и на придружаващите я документи.
Пълно име на кандидат
Дата на раждане (година)
Описание на дейността на фирмата (ако е приложимо)
Документ за самоличност (напр. шофьорска книжка, паспорт)
Вид на имота (ако е приложимо)
Краен срок за подаване на заявлението
Оценка на риска и анализ
Оценяване на рисковия профил на кандидата въз основа на различни фактори.
Възраст на кандидатите
Стойност на имота (ако е приложимо)
Индустрия/Професия
Рискови фактори, които имат значение
Подробен разказ за риска
Класификация на риска
Оглед на имота (ако е приложимо)
Документиране на резултатите и осигуряване на съответствие с насоките за застрахователна оценка.
Проверка на адреса на имота
Застроена площ
Тип на конструкцията
Година на построяване
Наблюдавани условия (напр. състояние на покрива, признаци за водни щети)
Снимки на имота (екстериор/интериор)
Спазване на местните наредби?
Дата на проверка
Финансов анализ (ако е приложимо)
Преглед на финансови отчети и оценка на риска въз основа на финансовото здраве.
Приходи (годишни)
Нетна печалба (годишна)
Съотношение на дълга към собствения капитал
Дата на последния финансов отчет
Кредитен рейтинг (ако е приложимо)
Финансови отчети (PDF/Excel)
Бележки/Коментари относно финансов анализ
Определяне на обхвата
Определяне на подходящи лимити на покритие и условия въз основа на оценка на риска.
Тип на покритие
Предложено покритие
Вариант за приспадане
Обосновка за определяне на обхвата
Обмислени ли са изключения?
Подробности относно всякакви разгледани изключения.
Определяне на цени и изчисляване на премия
Изчисляване на застрахователната премия въз основа на покритието, рисковите фактори и пазарните условия.
Основна премиум тарифа
Корекция на риска (%)
Лимит на покритие
Приложима сума
Приложена отстъпка (ако има)
Стойност на отстъпката
Данъчен процент (%)
Обща премия
Документация на застрахователното дело
Осигуряване на точно и пълно документиране на цялата релевантна информация в досието за оценка.
Обобщение на констатациите от оценката на риска
Формуляр за кандидатстване
Подкрепяща документация (напр. доклади от проверки)
Рисков коефициент
Оценка на риска
Дата на решение за застраховка
Подпис на гарант
Забележки/Коментари
Съответствие и Правен Преглед
Проверка на съответствието с приложимите регулации и законови изисквания.
Проверено ли е за изискванията за застраховка „Грешки и пропуски“?
Спазване на държавните наредби?
Дата на правен преглед
Обобщение на констатации от правен преглед
Документация за правен преглед (ако има такава)
Потвърдено ли е спазването на Политиката за поверителност?
Издаване и одобряване на полици
Последен преглед и одобрение преди издаване на политиката.
Статус на одобряване на политиката
Номер на полица
Дата на издаване
Подпис на застраховател
Коментари за одобрение (ако има такива)
Тип на политика
Водене на документация и архивиране
Осигуряване на правилно съхранение и архивиране на досиета от оценяване на риска.
Дата на създаване на записа
Обобщение на процеса на архивиране
Идентификационен номер/Препратка
Носител на информация (физически/цифров)
Данни за местоположение (ако е физическо)
Доказателство за архивиране (напр. екранна снимка от цифров архив)
Последна дата на достъп/преглед
Намерихте ли този контролен списък полезен?
Демонстрация на решението за управление в индустрията на застраховането
Управлението на полици, искове и спазването на нормативните изисквания в индустрията на застраховането е сложно. Платформата Work OS на ChecklistGuro оптимизира вашите операции, от оценка на риска и подновяване на полици до обработка на искове и изготвяне на отчети. Подобрете ефективността, намалете грешките и повишете удовлетвореността на клиентите. Открийте как ChecklistGuro може да трансформира вашия бизнес в застраховането!
Свързани контролни списъци
Insurance Data Security Compliance Checklist
Insurance Record Retention Checklist
Insurance Vendor Risk Management Checklist
Insurance Claims Adjustment Review Checklist
Insurance Contract Management Checklist
Insurance Anti-Money Laundering (AML) Compliance Checklist
Insurance Financial Reporting Checklist
Insurance Business Continuity Planning Checklist
Можем да го направим заедно
Нуждаете се от помощ с
Застраховане?
Имате въпрос? Тук сме, за да помогнем. Моля, изпратете запитването си и ние ще отговорим своевременно.