Списък за съответствие с изискванията за предотвратяване на пране на пари (AML) Checklist
Навигирайте уверено в сложния свят на AML в недвижимите имоти! Нашата изчерпателна контролна листа гарантира, че вашият бизнес остава в съответствие с разпоредбите за предотвратяване на пране на пари. Защитете вашата фирма и клиентите си – изтеглете сега! #AML #НедвижимиИмоти #Съответствие #КонтроленСписък #ПаранеНаПари
Този шаблон е инсталиран 5 пъти.
Идентификация и проверка на клиенти (ИПK)
Осигуряване на точно и пълно идентифициране и проверка на всички клиенти и действителни собственици.
Пълно правно име на клиента
Дата на раждане (ГГГГ-ММ-ДД)
Вид документ за самоличност
Качете копие от документ за самоличност
Номер на документ за самоличност
Срок на валидност на документ за самоличност (ГГГГ-ММ-ДД)
Проверка на адрес на пребиваване (чрез фактура за комунални услуги, извлечение от банка и др. – опишете метода на проверка)
Тип клиент
Мониторинг и отчитане на транзакциите
Създаване на процедури за наблюдение на транзакциите за съмнителна дейност и докладването им на съответните органи.
Праг на сумата за преглед
Забелязани червени флагове (Изберете всички приложими).
Описание на съмнителна дейност
Дата на съмнителна транзакция
Тип на транзакция
Брой на свързани транзакции в определен период
Обосноваващи документи (напр. извлечения от банкови сметки, договори)
Скрининг на политически изложени лица (СПИЛ)
Идентифициране и проверка на политически лица (ППЛ) и техните връзки.
Определяне на статуса на ХЕП
Основание за определяне на PEP
Име на PEP (ако е приложимо)
Позицията на PEP (ако е приложимо)
Дата на определяне на статуса на ПЕП
Предприети действия за задълбочена проверка (ОЗД)
Ниво на приложени допълнителни проверки
Подкрепящи документи (напр. статии от новини, официални публикации)
Име на лицето, отговорно за определяне на политически значима личност
Водене на документация и архивиране
Поддържане на изчерпателни и точни записи за всички дейности, свързани с предотвратяването на пране на пари.
Дата на въвеждане на клиент
Забележки относно преглед на документи за установяване на самоличността на клиента
Копия от документи за идентификация на клиента (паспорт, шофьорска книжка и др.)
Обобщение на информация за действителните собственици
Документи за проверка на действителния собственик
Референтен номер на транзакция
Бележки за подаване на Отчет за съмнителни транзакции (ОСТ) (ако има такива)
Дата на последен преглед на клиентски файл
Състояние на съхранение на файловете
Обучение и информираност
Осигуряване на редовно обучение по борба с прането на пари на служителите и поддържане на непрекъсната осведоменост за рисковете и отговорностите.
Завършени модули за AML обучение (Изберете всички приложими)
Дата на последно обучение за предотвратяване на пране на пари
Честота на курсовете за освежаване (месеци)
Обобщение на представеното съдържание на обучението
Метод на провеждане на обучението
Име на служител (Запис за обучение)
Оценка след обучение
Доказателство за завършен курс (Сертификат/Запис)
Оценка на риска и смекчаване
Провеждане на цялостна оценка на риска за предотвратяване на пране на пари и внедряване на мерки за контрол с цел намаляване на идентифицираните рискове.
Опишете методологията, използвана за оценката на риска от пране на пари.
Честота (в месеци) на преглед на оценката на риска.
Ниво на риск (Високо, Средно, Ниско)
Определете ключовите рискове от пране на пари, специфични за Вашия бизнес в сектора на недвижимите имоти (отбележете всички приложими).
Опишете стратегиите за смекчаване на рисковете, които са били приложени за всеки идентифициран риск.
Качете копие от документираната Оценка на риска.
Дата на последен преглед на оценката на риска
Скрининг на санкции
Скрининг на клиенти и транзакции спрямо списъци със санкции с цел осигуряване на съответствие с приложимите разпоредби.
Метод за проверка на санкции
Име на клиента (за проверка)
Адрес на клиента (за проверка)
Номер за идентификация на клиент (напр. ЕИН, номер на паспорт)
Дата на прегледа
Резултати от прегледа и бележки (напр. намерени съвпадения, несъответствия, стъпки за разследване)
Резултати от прегледа
Подкрепяща документация (напр. екранна снимка на резултатите от софтуер за скрининг)
Проверка на трети страни
Въвеждане на процедури за проверка на агенти, брокери и други посредници от трети страни.
Трети тип участник
Име на трета страна
Описание на предоставените услуги
Копие на документи за идентификация от трета страна (напр. паспорт, шофьорска книжка)
Проверка за действителните собственици (ако е приложимо)
Бележки относно извършена проверка на задълбоченост (напр. проверки на миналото, скрининг за санкции)
Дата на завършване на проверка
Извършена ли е проверка за санкции?
Ако е извършена проверка за санкции, идентификационен номер на проверката за санкции
Рискове, специфични за недвижими имоти
Разрешаване на рисковете от пране на пари, специфични за сделки с недвижими имоти, като например усложняване на транзакции, фирми-прикрития и прехвърляне на имоти.
Провежда ли се оценка на риска конкретно за сделки с недвижими имоти?
Опишете процесите за идентифициране и намаляване на рисковете, свързани с използването на фиктивни компании при сделки с недвижими имоти.
Максимална допустима стойност на парични преводи (дефиниране и обосновка на праг)
Кои често срещани техники за наслагване са засегнати в учебните материали?
Опишете процедурите за проверка на източника на средства за големи парични вноски, използвани за закупуване на имоти.
Оценките се проверяват ли независимо преди сделки с имоти?
Дата на последната проверка на оценката на специфичния риск в недвижимите имоти.
Преглед и актуализации на програмата за съответствие
Редовен преглед и актуализиране на програмата за съответствие с изискванията за противодействие на прането на пари, за да се отразяват промените в нормативната уредба и нововъзникващите рискове.
Последна дата на преглед на програмата
Обобщение на констатациите от проверката
Области на програмата, актуализирани (Изберете всички приложими)
Честота на прегледите на програмите (напр. Годишно, На всеки две години)
Обосновка за направените промени (Обяснете защо са направени промените)
Актуализиран документ за оценка на риска
Следващ тригер за преглед (Кое събитие ще предизвика следващия преглед?)
Дата на следващия планиран преглед
Намерихте ли този контролен списък полезен?
Демонстрация на решението за управление на задачи
Бъдете организирани и увеличете продуктивността! ChecklistGuro опростява управлението на задачите, приоритетите и проследяването на напредъка. Постигнете повече, намалете стреса и постигнете целите си. Управлявайте всичко това с нашата платформа Work OS.
Свързани контролни списъци
Можем да го направим заедно
Нуждаете се от помощ с
Управление на задачите?
Имате въпрос? Тук сме, за да помогнем. Моля, изпратете запитването си и ние ще отговорим своевременно.