Liste de contrôle de conformité AML (Lutte contre le blanchiment d'argent) Checklist
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Identification et vérification de la clientèle (IVC)
Vérification précise et complète de l’identification et de la confirmation de tous les clients et des bénéficiaires effectifs.
Nom complet légal du client
Date de naissance (AAAA-MM-JJ)
Type de pièce d'identité
Télécharger une copie de votre pièce d'identité
Numéro de pièce d'identité
Date d'expiration du document d'identification (AAAA-MM-JJ)
Vérification de l'adresse de résidence (facture d'énergie, relevé bancaire, etc. – décrire la méthode de vérification)
Type de client
Surveillance et déclaration des transactions
Mettre en place des procédures de surveillance des transactions pour détecter les activités suspectes et les signaler aux autorités compétentes.
Seuil de transaction pour examen
Signaux d'alerte observés (Cocher toutes les réponses pertinentes)
Description d'activité suspecte
Date de transaction suspecte
Type de transaction
Nombre de transactions liées sur une période définie
Documents justificatifs (p. ex., relevés bancaires, contrats)
Dépistage des Personnes Exposées Politiquement (PEP)
Identifier et vérifier les personnes politiquement exposées (PPE) et leurs liens.
Détermination du statut PEP
Motif de la détermination du PEP
Nom du PEP (si applicable)
La position de PEP (si applicable)
Date de détermination du statut PEP
Mesures de Diligence Accrue (MA) prises
Niveau de Diligence Accrue Appliqué
Documents justificatifs (par exemple, articles de presse, publications officielles)
Nom de la personne responsable de la détermination du PEP
Gestion des archives et documentation
Tenir à jour des registres complets et précis pour toutes les activités liées à la LD/CFT.
Date d'intégration du client
Notes sur l'examen des documents d'identification du client
Copies des pièces d'identification du client (passeport, permis de conduire, etc.)
Résumé des informations sur les bénéficiaires effectifs
Documents justificatifs pour la vérification de l'identification des bénéficiaires effectifs
Numéro de référence de transaction
Notes sur le dépôt du rapport d'activité suspecte (RAS) (le cas échéant)
Date de la dernière consultation du dossier client
Statut de conservation des documents
Formation et sensibilisation
Assurer une formation régulière en matière de LBC aux employés et garantir une sensibilisation continue aux risques et aux responsabilités.
Modules de formation AML suivis (Cocher toutes les options pertinentes)
Date de la dernière formation en matière de LDAC
Fréquence des formations de recyclage (mois)
Synthèse du contenu de la formation dispensé
Mode de diffusion de la formation
Nom de l'employé (Registre de formation)
Score d'évaluation (après formation)
Attestation de réussite à la formation (certificat/enregistrement)
Évaluation des risques et mesures d'atténuation
Réaliser une évaluation approfondie des risques de LBC/AML et mettre en œuvre des mesures de contrôle pour atténuer les risques identifiés.
Décrivez la méthodologie utilisée pour l'évaluation des risques de LBC/LCB.
Fréquence (en mois) des examens d’évaluation des risques.
Niveau de risque (Élevé, Moyen, Faible)
Identifiez les principaux risques de LBC/AML spécifiques à votre activité immobilière (sélectionnez toutes les options qui s'appliquent).
Décrivez les stratégies d'atténuation mises en œuvre pour chaque risque identifié.
Veuillez téléverser une copie de l'évaluation des risques documentée.
Date du dernier examen des risques
Filtrage des sanctions
Dépistage des clients et des transactions par rapport aux listes de sanctions afin de garantir la conformité aux réglementations applicables.
Méthode de contrôle des sanctions
Nom du client (pour vérification)
Adresse du client (pour vérification)
Numéro d'identification du client (par exemple, numéro de TVA, numéro de passeport)
Date de dépistage
Résultats de la vérification et notes (p. ex., correspondances trouvées, divergences, étapes de l'enquête)
Résultat du dépistage
Documents justificatifs (p. ex. capture d’écran des résultats du logiciel de dépistage)
Audit de la diligence raisonnable concernant les tiers
Mettre en œuvre des procédures de vérification préalable concernant les mandataires, courtiers et autres intermédiaires tiers.
Type de tiers
Nom de tiers
Description des services fournis
Copie des pièces d'identité (par exemple, passeport, permis de conduire)
Vérification du bénéficiaire effectif (si applicable)
Observations concernant les vérifications d'opportunité réalisées (par exemple, vérifications des antécédents, contrôle des sanctions)
Date d'achèvement de la due diligence
Dépistage des sanctions effectué ?
Si le contrôle des sanctions est effectué, Identifiant du contrôle des sanctions
Risques spécifiques à l'immobilier
Lutter contre les risques de LCB liés aux transactions immobilières, tels que le fractionnement, les sociétés écrans et le commerce de biens immobiliers.
Une évaluation des risques est-elle réalisée spécifiquement pour les transactions immobilières ?
Décrivez les processus permettant d’identifier et d’atténuer les risques liés aux sociétés écrans utilisées dans les transactions immobilières.
Seuil maximal des transactions en espèces (définition et justification)
Quelles techniques de superposition courantes sont abordées dans les supports de formation ?
Décrivez les procédures permettant de vérifier l'origine des fonds utilisés pour des versements importants en espèces destinés à des achats immobiliers.
Les évaluations immobilières font-elles l'objet d'un examen indépendant avant les transactions ?
Date de la dernière révision de l'évaluation des risques spécifiques à l'immobilier.
Examen et mises à jour du programme de conformité
Examiner et mettre à jour régulièrement le programme de conformité en matière de LBC-FT pour tenir compte de l'évolution de la réglementation et des risques émergents.
Date du dernier examen de programme
Résumé des conclusions de l'évaluation
Domaines du programme mis à jour (Cocher toutes les options pertinentes)
Fréquence des examens de programme (p. ex. Annuellement, tous les deux ans)
Justification des modifications apportées
Document d'évaluation des risques mis à jour
Déclencheur du prochain examen (Quel événement déclenchera le prochain examen ?)
Date du prochain examen programmé
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