Lista de verificação para auditoria interna de seguros
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| Label | Value | Notes |
|---|---|---|
| Created by ChecklistGuro (https://checklistguro.com) | ||
| Conformidade com as políticas e documentação (STEP) | ||
| Data de entrada em vigor da política (DATE) | ||
| Data de vencimento da apólice (DATE) | ||
| Número da apólice (NUMBER) | ||
| Tipo de formulário de apólice (SELECTION options: Formulário padrão, Formulário Personalizado, Formulário de Endosso) | ||
| Resumo dos Termos de Cobertura (TEXT) | ||
| Cópia do Documento de Políticas (UPLOAD) | ||
| Estado de conformidade com as regulamentações (SELECTION options: Em conformidade., Não está em conformidade., Em análise.) | ||
| Jurisdição/Estado (TEXT) | ||
| Processo de Gestão de Reclamações (STEP) | ||
| Data do registro da perda (DATE) | ||
| Número do pedido de reembolso (NUMBER) | ||
| Tipo de Reivindicação (SELECTION options: Danos materiais, Lesões corporais, Responsabilidade, Outros) | ||
| Descrição da Perda (TEXT) | ||
| Valor estimado das perdas (NUMBER) | ||
| Estado da Reivindicação (SELECTION options: Abrir, Investigação, Resolvido., Negado) | ||
| Data do primeiro pagamento (DATE) | ||
| Assinatura do Avaliador de Sinistros (SIGNATURE) | ||
| Práticas de Subscrição de Seguros (STEP) | ||
| Rácio médio de sinistralidade (últimos 3 anos) (NUMBER) | ||
| Cumprimento das Diretrizes de Subscrição (SELECTION options: Totalmente em conformidade., Parcialmente em conformidade, Não está em conformidade.) | ||
| Data da Última Revisão das Diretrizes de Subscrição (DATE) | ||
| Resumo dos Riscos de Subscrição Mais Recentes Identificados (TEXT) | ||
| Tipos de Riscos Atualmente Cobertos (SELECTION options: Propriedade, Responsabilidade, Indenização por Acidente de Trabalho, Veículos Comerciais, Responsabilidade profissional) | ||
| Prémio médio da apólice (NUMBER) | ||
| Programa de resseguro (STEP) | ||
| Total de Indemnizações Recuperáveis de Resseguro (em USD) (NUMBER) | ||
| Tipo de resseguro (por exemplo, proporcional, excesso de perdas) (SELECTION options: Proporcional, Excesso de perdas, Quota de participação, Garantia em dinheiro unilateral) | ||
| Data da última renovação do contrato de resseguro. (DATE) | ||
| Resumo dos Termos Essenciais do Contrato de Resseguro (TEXT) | ||
| Documento(s) do Contrato de Resseguro (UPLOAD) | ||
| Classificação de Crédito da Principal Resseguradora (SELECTION options: AAA, AA, A, BBB, BB, Abaixo do nível de investimento.) | ||
| Percentagem do risco ressegurado (NUMBER) | ||
| Relatórios e Controles Financeiros (STEP) | ||
| Receita Total de Prémio (acumulada até à data) (NUMBER) | ||
| Lucro/Prejuízo Líquido (Acumulado no ano) (NUMBER) | ||
| Data da última análise das demonstrações financeiras. (DATE) | ||
| Tipo de Parecer de Auditoria (SELECTION options: Não qualificado., Qualificado(a), Adverso, Isenção de responsabilidade) | ||
| Resumo das Principais Políticas Contabilísticas (TEXT) | ||
| Documentação financeira de suporte (por exemplo, balancete). (UPLOAD) | ||
| Índice de Suficiência de Reservas (NUMBER) | ||
| Cumprimento das Normas e Regulamentos (STEP) | ||
| Data da última prova de avaliação regulamentar (DATE) | ||
| Órgão Regulador Principal (SELECTION options: Departamento Estadual de Seguros, Agência do Governo Federal, Outros) | ||
| Resumo dos resultados do último exame. (TEXT) | ||
| Número de questões regulatórias pendentes (NUMBER) | ||
| Regulamentos aplicáveis (selecione todos os que se aplicam) (SELECTION options: Modelos de Leis da NAIC, GLBA, HIPAA, Regulamentos Específicos de Cada Estado) | ||
| Cópia do Relatório do Exame (UPLOAD) | ||
| Data da Próxima Prova Agendada (DATE) | ||
| Segurança e Privacidade de Dados (STEP) | ||
| Cumprimento do Quadro de Conformidade (por exemplo, RGPD, CCPA) (SELECTION options: RGPD, CCPA, Outro (especifique no campo de texto extenso)) | ||
| Especifique o «Outro» conjunto de normas de conformidade (se selecionado acima). (TEXT) | ||
| Número de incidentes de violação de dados no último ano. (NUMBER) | ||
| Data da última avaliação de riscos de segurança de dados (DATE) | ||
| Métodos de Criptografia de Dados Implementados (SELECTION options: Em repouso., Em trânsito., Nenhum.) | ||
| Controles de Acesso a Dados (SELECTION options: Acesso baseado em funções, Princípio do menor privilégio, Outro (especificar)) | ||
| Especifique os controles de acesso a dados da opção «Outros» (se selecionada acima). (TEXT) | ||
| Continuidade dos Negócios e Recuperação de Desastres (STEP) | ||
| Data da última revisão do plano de continuidade de negócios/recuperação de desastres (DATE) | ||
| Resumo das principais alterações desde a última revisão. (TEXT) | ||
| Frequência dos testes do plano de continuidade de negócios/recuperação de desastres. (SELECTION options: Anualmente, Semestralmente, Trimestral, Conforme necessário.) | ||
| Data do último teste de Continuidade de Negócios/Recuperação de Desastres. (DATE) | ||
| Resumo dos resultados e conclusões dos testes (TEXT) | ||
| Sistemas Críticos Testados (SELECTION options: Sistema Central de Seguros, Sistema de Processamento de Reivindicações, Gestão de Relações com o Cliente (CRM), Sistemas Financeiros, Servidores de e-mail, Sistemas de cópia de segurança e recuperação de dados) | ||
| Objetivo de Tempo de Recuperação (OTR) – Horas (NUMBER) | ||
| Objetivo de Ponto de Restauração (OPR) — Horas (NUMBER) | ||
| Documento do Plano de Continuidade de Negócios/Recuperação de Desastres (UPLOAD) | ||
| Gestão de Relações com o Cliente (STEP) | ||
| Número de reclamações de clientes recebidas (NUMBER) | ||
| Cumprimento dos prazos para a resolução de reclamações (SELECTION options: Dentro do SLA., Ligeiramente fora do SLA., Fora do prazo de nível de serviço (SLA) de forma significativa.) | ||
| Resumo das Tendências Recentes no Feedback dos Clientes (TEXT) | ||
| Canais Utilizados para a Comunicação com os Clientes (SELECTION options: E-mail, Telefone, Bate-papo, Correio) | ||
| Data da última pesquisa de satisfação do cliente. (DATE) | ||
| Formação de Agentes em Melhores Práticas de Atendimento ao Cliente (SELECTION options: Concluído, Em andamento., Não iniciado.) | ||
| Eficácia dos Controles Internos (STEP) | ||
| Avaliação Geral do Controlo Interno (SELECTION options: Satisfatório, Precisa de melhorias., Insatisfatório) | ||
| Número de Deficiências nos Controles Identificadas (NUMBER) | ||
| Resumo das Principais Deficiências nos Controles Internos (TEXT) | ||
| Resposta da Gestão às Deficiências nos Controles (SELECTION options: Adequado, Precisa de melhorias., Não fornecido.) | ||
| Data da última autoavaliação dos controles. (DATE) | ||
| Assinatura do Avaliador (SIGNATURE) | ||
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