ChecklistGuro Lista de verificação para o cumprimento das normas de combate à lavagem de dinheiro (AML) Checklist
Navegue com confiança no complexo mundo da prevenção à lavagem de dinheiro no setor imobiliário! A nossa lista de verificação abrangente garante que a sua empresa cumpre as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro. Proteja a sua empresa e os seus clientes – faça o download agora! #AML #Imobiliário #Conformidade #ListaDeVerificação #LavagemDeDinheiro
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Identificação e Verificação do Cliente (IVC)
Garantir a identificação e verificação precisas e completas de todos os clientes e titulares reais.
Nome completo do cliente (razão social)
Data de Nascimento (AAAA-MM-DD)
Tipo de documento de identificação
Carregar cópia do documento de identificação.
Número do Documento de Identificação
Data de validade do documento de identificação (AAAA-MM-DD)
Verificação do endereço residencial (conta de serviços públicos, extrato bancário, etc. — descrever o método de verificação)
Tipo de Cliente
Monitorização e Relatório de Transações
Estabelecer procedimentos para monitorizar as transações em busca de atividades suspeitas e comunicá-las às autoridades competentes.
Valor Mínimo da Transação para Análise
Sinais de Alerta Observados (Selecione todos os que se aplicam)
Descrição de Atividade Suspeita
Data da Transação Suspeita
Tipo de Transação
Número de transações relacionadas dentro de um período definido.
Documentação de suporte (por exemplo, extratos bancários, contratos)
Verificação de pessoas politicamente expostas (PPE)
Identificação e verificação de pessoas politicamente expostas (PPE) e das suas relações.
Determinação do estado PEP
Justificativa para a Determinação de Pessoa Politicamente Exposta
Nome do PEP (se aplicável)
Posição do PEP (se aplicável)
Data em que o status do PEP foi determinado.
Medidas de Diligência Aprimorada (MDA) Implementadas
Nível de Análise Aprofundada Aplicado
Documentação de suporte (por exemplo, artigos de notícias, publicações oficiais)
Nome da pessoa responsável pela determinação do PEP (Plano de Equipes e Projetos)
Registo e Arquivamento de Documentos
Manter registos abrangentes e precisos de todas as atividades relacionadas com a prevenção e combate à lavagem de dinheiro.
Data de integração do cliente
Notas sobre a análise da documentação para identificação do cliente.
Cópias dos documentos de identificação do cliente (passaporte, carta de condução, etc.)
Resumo das informações sobre o titular efetivo
Documentos de suporte para a verificação da identidade do beneficiário final
Número de Referência da Transação
Notas sobre o preenchimento do Relatório de Atividades Suspeitas (RAS) (se aplicável)
Data da última revisão do processo do cliente.
Estado da Retenção de Arquivos
Formação e Sensibilização
Oferecer formação regular sobre a prevenção da lavagem de dinheiro aos funcionários e garantir a consciencialização contínua sobre os riscos e as responsabilidades.
Módulos de formação sobre combate à lavagem de dinheiro concluídos (selecione todas as opções aplicáveis)
Data da última formação em matéria de combate à lavagem de dinheiro.
Frequência das sessões de atualização (em meses)
Resumo do conteúdo da formação ministrada.
Método de Ministração da Formação
Nome do Funcionário (Registo de Formação)
Pontuação da Avaliação (Após o Treinamento)
Comprovativo da conclusão da formação (certificado/declaração)
Avaliação e Mitigação de Riscos
Realizar uma avaliação abrangente dos riscos de branqueamento de capitais e implementar medidas de controlo para atenuar os riscos identificados.
Descreva a metodologia utilizada para a avaliação do risco de branqueamento de capitais.
Frequência (em meses) da revisão da avaliação de riscos.
Nível de Risco (Alto, Médio, Baixo)
Identifique os principais riscos de branqueamento de capitais específicos para o seu negócio imobiliário (selecione todas as opções aplicáveis).
Descreva as estratégias de mitigação implementadas para cada risco identificado.
Carregue uma cópia do documento de Avaliação de Riscos.
Data da última revisão da avaliação de riscos.
Verificação de sanções
Análise dos clientes e das transações em relação às listas de sanções, para garantir o cumprimento das regulamentações aplicáveis.
Método de Verificação de Sanções
Nome do cliente (para fins de avaliação)
Morada do cliente (para fins de verificação)
Número de identificação do cliente (por exemplo, número de identificação fiscal, número do passaporte)
Data da Exibição
Resultados e Observações do Rastreamento (por exemplo, correspondências encontradas, divergências, etapas da investigação)
Resultado do rastreio
Documentação de suporte (por exemplo, captura de tela dos resultados do software de triagem)
Análise de Diligência sobre Terceiros
Implementar procedimentos para a realização de auditorias de conformidade em relação a agentes, corretores e outros intermediários terceiros.
Tipo de Terceiro
Nome da Terceira Parte
Descrição dos Serviços Prestados
Cópia dos documentos de identificação de terceiros (por exemplo, passaporte, carta de condução).
Verificação da titularidade efetiva (se aplicável)
Observações sobre a diligência prévia realizada (por exemplo, verificação de antecedentes, análise de sanções).
Data de Conclusão da Análise Prévia
Foi realizada a verificação das sanções?
Se for realizada a verificação de sanções, indicar o ID da verificação de sanções.
Riscos Específicos do Setor Imobiliário
Abordando os riscos específicos de branqueamento de capitais associados às transações imobiliárias, como a prática de ocultar a origem dos fundos, o uso de empresas de fachada e a compra e venda rápida de imóveis.
É realizada uma avaliação de riscos especificamente para transações imobiliárias?
Descreva os processos para identificar e mitigar os riscos associados a empresas de fachada utilizadas em transações imobiliárias.
Valor máximo aceitável para transações em dinheiro (definição e justificação do limite)
Quais são as técnicas de sobreposição mais comuns que são abordadas nos materiais de formação?
Descreva os procedimentos para verificar a origem dos fundos utilizados em grandes depósitos em dinheiro destinados à compra de imóveis.
As avaliações são analisadas por terceiros antes da realização de transações imobiliárias?
Data da última revisão da avaliação de riscos específica para o setor imobiliário.
Revisão e Atualização do Programa de Conformidade
Revisar e atualizar regularmente o programa de cumprimento das normas de combate à lavagem de dinheiro, de forma a refletir as alterações nas regulamentações e os novos riscos que surgem.
Data da Última Avaliação do Programa
Resumo das Conclusões da Avaliação
Áreas do programa que foram atualizadas (selecione todas as que se aplicam)
Frequência das Avaliações do Programa (por exemplo, anual, semestral)
Justificativa para as Alterações Efetuadas (Explicar o motivo pelo qual as alterações foram implementadas)
Documento de Avaliação de Riscos Atualizado
Próximo gatilho para revisão (Que evento dará início à próxima revisão?)
Data da Próxima Revisão Programada
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